Meniu Închide

Cum eviti sa pierzi bani cand au loc corectii bursiere

cum-eviti-sa-pierzi-bani-cand-au-loc-corectii-bursiere

Cum eviti sa pierzi bani cand au loc corectii bursiere.

Sunt rare momentele in care intru pe social media sa mai vad ce se intampla pe acolo…

Ma uit pe la postari, comentarii, tot felul de reactii pe zona asta de finante personale, economie si alte domenii care ma intereseaza pe mine…

Ce vad in general pe acolo ma lasa mască, inca exista oameni care nu inteleg ca fara educatie financiara, investitionala nu ai ce sa cauti pe Bursa…

Uite de exemplu, un mic comentariu care mi-a atras atentia si pentru care am ales sa NU raspund, deoarece am vrut sa o fac aici pe platforma ca sa afli si tu raspunsul.

Comentariul era ceva de genul, incerc sa fiu cat mai aproape de realitate –

„Am un portofoliu destul de generos pe BVB cu cresteri de peste 20% in ultimii ani, insa nu stiu cum o sa reactionez cand vor urma perioade de scadere accentuata. Ce imi recomanzi sa fac atunci cand au loc astfel de corectii Bursiere?”

Raspunsul este unul destul de simplu –

Nimic.

Problema investitorilor inteligenti nu tine de ce trebuie sa faca atunci cand au loc corectii bursiere.

Problema apare atunci cand nu poti sa te controlezi si crezi ca trebuie sa faci ceva anume.

Cand de fapt tu nu trebuie sa faci nimic special, decat acelasi lucru pe care trebuie sa il faci si cand nu exista corectii bursiere.

Sa fii constant si sa iti urmaresti strategia de investitie.

Cum eviti sa pierzi bani cand au loc corectii bursiere.

Acum, ca sa te mentii constant si sa NU faci prostii, atunci cand au loc astfel de corectii bursiere trebuie sa intelegi cateva aspecte.

1. Investitiile se fac pe termen lung.

Iar cand spun termen lung, ma refer la minim 10 ani.

Asta inseamna ca pe tine te intereseaza cat o sa valoreze actiunile de exemplu, peste 10, 15, 20 de ani.

De fapt, pe tine te avantajeaza orice corectie bursiera.

De ce?

Pentru ca poti sa cumperi mai ieftin o actiune care peste 10 ani sau 15 ani o sa valoreze mai mult.

Iar aici nu conteaza daca detii deja in portofoliu acele actiuni sau nu, important este sa cumperi cat mai mult.

Observi?

Acelasi eveniment.

2 tipuri de reactii…

Cand au loc corectii Bursiere investitorii fara experienta vând actiunile pe scadere si astfel isi creaza singuri acea pierdere.

In timp ce investitorii calificati cumpara si mai multe actiuni si astfel isi creaza un castig mai mare in timp.

2. Investesti in fiecare luna o suma fixa de bani (DCA)

DCA-ul te ajuta pe termen lung pentru ca tu achizitionezi actiuni sau ETF-uri chiar si atunci cand pretul scade.

Ceea ce vine ca un balans foarte potrivit pentru momentele cand poate ai cumparat atunci cand valoarea activului era supraestimata de piata.

Ce trebuie sa intelegi tu aici este ca pe termen scurt piata evolueaza in functie de mai multi factori –

  • Sentimentele investitorilor.
  • Evolutia GDP.
  • Ratele de dobanda.
  • Inflatie.
  • Factori politici.
  • Raportarile trimestriale.
  • Etc.

Sunt aspecte care nu implica neaparat valoarea intrinseca a unei companii, de exemplu –

Link – blog.quantinsti.com

Insa, pe termen lung cresterea portofoliului tau este data in esenta de cresterea cifrei de afaceri, respectiv a profitului acelei companii.

Mai exact in termeni de 10 ani, 15 ani, 20 de ani, valoarea de piata urmareste cursul firesc de aliniere la valoarea contabila.

3. Te diversifici pe clase de active.

In principal pe imobiliare, mare atentie aici. Deci in principal pe imobiliare.

Imobiliarele si Bursa (actiuni si ETF-uri) sunt principalele clase de active pe care trebuie sa le detina un investitor calificat.

Totusi, imobiliarele trebuie sa reprezinte principalul pilon al averii tale nete.

Cand esti expus pe imobiliare intr-un procent de pana la 50% din portofoliu, nu o sa te mai agiti niciodata legat corectiile de pe Bursa.

De ce?

Simplu…

Stii sigur ca exista acolo un activ fizic, care te salveaza chiar si in cazul unui scenariu apocaliptic – inchiderea temporara a Bursei.

Cum te salveaza?

Cu ajutorul chiriei.

Alte active potrivite pentru o diversificare sanatoasa a portofoliului tau sunt –

  • Metalele pretioase, in special aur.
  • Cash-ul, in special in depozite bancare.

4. Pe termen lung corectiile vor fi mai mici decat cresterile.

Daca te uiti pe istoricul de evolutie al S&P 500 o sa observi ca perioadele de crestere ale indexului sunt mai lungi decat perioadele de scadere.

s&p500-bear-&-bull

Sursa – guidestonelearninglibrary.

Asta inseamna ca pe termen lung tu oricum castigi la bani. Astfel, de ce sa te agiti atunci cand au loc corectii?

Nu isi are rostul. Mai ales daca acea corectie vine dupa o crestere foarte mare.

Pe tine ca investitor inteligent te intereseaza sa te tii de strategia pe care o ai pe termen lung si sa investesti constant, ba chiar sa profiti de acele corectii.

In fine, se vede pe grafic acest lucru, nu mai are rost sa vorbesc eu acum.

Daca investesti pe minim 10 ani, 15 ani, 20 de ani, poti sa pierzi bani doar intr-un singur moment –

Atunci cand te uiti la grafic invers.

Descopera cele 7 greseli pe care le fac investitorii de retail la Bursa. Neaparat trebuie sa eviti greseala a 6-a. Vezi care este aceasta greseala.

5. Cand au loc maxime dupa maxime, scazi suma de bani lunara pe care o investesti.

Din cate observi deja am intrat in cea de-a doua jumatate a terenului.

Pe langa faptul ca iti spun cum eviti sa pierzi bani cand au loc corectii bursiere, iti spun si cum poti sa castigi bani de pe urma acestor corectii.

Ideea e ca atunci cand toata lumea devine extaziata si te lovesti de maxime dupa maxime, incepi sa fii precaut.

Ca investitor trebuie sa cunosti neaparat ca pe Bursa exista cicluri.

Dupa scaderi urmeaza cresteri, dupa cresteri urmeaza scaderi si asa mai departe…

ciclu-bursa-economie

Sursa – jennifer.

Acum, tu nu trebuie sa cauti cel mai bun moment ca sa cumperi sau sa vinzi. Tot ce trebuie sa faci este sa simti sentimentul din piata si sa actionezi invers acestui sentiment.

Cand apare extazul devii precaut, cand apare frica devii lacom.

De ce?

Simplu…

Tu stii ca pe Bursa exista un ciclu de evolutie, astfel cand au loc maxime dupa maxime incepi sa fii precaut, pentru ca mai mult ca sigur va urma o scadere.

Nu stii niciodata cand va avea loc aceasta scadere, logic.

Tot ce stii este ca trebuie sa te controlezi si sa incepi sa investesti mai putini bani lunar.

Daca in mod normal DCA-ul tau este de 10.000 de euro lunar, scade-l la jumatate – 5.000 de euro.

Ceilalti 5.000 de euro ii investesti in aur sau ii pastrezi cash pentru a profita de corectiile care urmeaza.

6. La primele semne de scadere a pietei incepi sa intri in trepte.

Iei cash-ul pe care l-ai adunat pe maxime si il folosesti ca sa intri in trepte pe scadere.

Ce vreau sa spun mai exact?

Iti iei un procent de scadere ca si reper, intre 5% si 10%.

Apoi achizitionezi actiuni sau ETF-uri de fiecare data cand pe Bursa au loc scaderi de 5%, 7%, 8% in functie de ce reper ti-ai luat tu.

Eu in general intru la fiecare 5% scadere. Tu poti sa intri la 10% este strict alegerea ta. Important este sa intri in piata si sa achizitionezi activul.

Exact asta ne invata si Baronul De Rothschild –

cum-eviti-sa-pierzi-bani-cand-au-loc-corectii-bursiere-2

Eu de exemplu nu intru cu toata suma odata, o impart in 4 sau 5 transe. Ca sa acopar in general un potential bear market.

Daca corectia este mica, ma opresc si revin la DCA-ul initial.

Daca devine din ce in ce mai mare, ma folosesc de tot cash-ul pe care il am ca sa cumpar si mai mult.

Bine, in unele cazuri merg chiar si mai departe, ma imprumut, imi fac datorii ca sa profit si mai mult de situatie.

Insa, tie nu iti recomand niciodata acest lucru.

Eu am o toleranta foarte mare la risc si imi plac datoriile, de asta procedez asa.

Apropo, uite aici cat de mult te pot ajuta datoriile ca sa iti cresti portofoliul de investitii –

Cum te folosesti de datorii ca sa iti cresti in valoare portofoliul.

7. Lucrezi pentru un venit activ.

Investitiile sunt investitii, munca e muncă… nu le amesteca.

Sau mai simplu spus, nu fă din investitii un full time job. Nu esti trader, esti investitor.

Adica banii tai vin din alta parte, din activitatea care te reprezinta, care iti face placere, pentru care simti o chemare.

Cand esti concentrat pe activitate, cand ai de munca, cand ai de lucru pentru a crea o lume mai bună, nu mai ai timp sa stai toata ziua pe platforma sa urmaresti cotatiile bursiere.

Astfel, nu vei mai fi impresionat de scaderi de 3%, cresteri de 5% si asa mai departe.

Plus ca nu o sa mai cazi prada pesimistilor din online care iti spun ca vine criza, sau optimistilor care iti spun ca traversam cea mai buna perioada economica.

Tu ai de facut bani, ai de munca, depui eforturi pentru tine, pentru familia ta, oferi valoare in societate etc.

Citeste – 5 borne de atins inainte sa investesti la Bursa. A 4-a borna este cea mai importanta. Descopera-le pe toate 5.

Concluzie. Cum eviti sa pierzi bani cand au loc corectii bursiere.

Cam asta ar fi raspunsul meu pentru tine, daca te sperii de corectiile bursiere.

Cum probabil deja ai observat, cand au loc corectii cel mai simplu este sa nu faci nimic.

Si te asigur ca pe 10 ani, 15 ani, 20 de ani o sa te indrepti catre randamente de 3 cifre, atentie inca odata, fara sa faci nimic.

Al doilea lucru pe care poti sa il faci este sa cumperi si mai mult. Vei forta un pic si vei ajunge mai repede independent financiar.

Apropo, despre acest subiect vorbesc mult mai pe larg in cadrul Cursului de investitii la Bursa – Actiuni individuale.

Il gasesti la acest link –

Curs de investitii in actiuni individuale.

In fine, tu trebuie sa intelegi urmatorul lucru –

In perioade de corectie, problemele apar atunci cand nu poti sa te controlezi din punct de vedere psihologic si incepi sa vinzi aiurea pentru ca te sperii.

Cand de fapt tu trebuie sa te bucuri deoarece actiunile pe care ti le doresti sunt la reducere, astfel le poti cumpara mai ieftin.

Daca procedezi asa, castigi de fiecare data –

Cand creste Bursa te bucuri pentru ca iti creste averea neta.

Cand scade Bursa te bucuri pentru ca poti sa cumperi astazi mai ieftin, un activ care mai tarziu o sa coste mai mult.

M-am facut inteles?

Bafta si spor la bani.

Laurentiu Ungureanu.
Ai mai multe detalii despre mine pe site:
www.laurentiuungureanu.com

abonare-edvim

Distribuie aceste informatii prietenilor tai

Lasă un răspuns

Adresa ta de email nu va fi publicată. Câmpurile obligatorii sunt marcate cu *