Meniu Închide

Cum eviti sa pierzi bani cand au loc corectii bursiere

cum-eviti-sa-pierzi-bani-cand-au-loc-corectii-bursiere

Cum eviti sa pierzi bani cand au loc corectii bursiere.

Sunt rare momentele in care intru pe social media sa mai vad ce se intampla pe acolo…

Ma uit pe la postari, comentarii, tot felul de reactii pe zona asta de finante personale, economie si alte domenii care ma intereseaza pe mine…

Iar lucrurile pe care le observ ma lasa mască, raman marcat…

Vad ca inca exista oameni care nu inteleg ca trebuie sa te educi financiar foarte bine inainte sa investesti Bursa…

Uite un mic exemplu…

Este vorba de un mic comentariu care mi-a atras atentia si pentru care am ales sa raspund aici pe platforma, ca sa afli si tu raspunsul.

Comentariul era ceva de genul, incerc sa fiu cat mai aproape de realitate –

„Am un portofoliu destul de generos pe BVB cu cresteri de peste 20% in ultimii ani, insa nu stiu cum o sa reactionez cand vor urma perioade de scadere accentuata. Ce imi recomanzi sa fac atunci cand au loc astfel de corectii Bursiere?”

Iar raspunsul este unul destul de simplu –

 

primul,apartamente.abonare

 

Nimic.

Problema investitorilor inteligenti nu tine de ce trebuie sa faca atunci cand au loc corectii bursiere.

Problema apare atunci cand nu poti sa te controlezi si crezi ca trebuie sa faci ceva anume.

Cand de fapt tu nu trebuie sa faci nimic special, decat acelasi lucru pe care trebuie sa il faci si cand nu exista corectii bursiere.

Sa fii constant si sa iti urmaresti strategia de investitie.

Cum eviti sa pierzi bani cand au loc corectii bursiere.

Acum…

Ca sa te mentii constant si sa NU faci prostii, trebuie sa intelegi cateva aspecte..

1. Investitiile se fac pe termen lung.

Iar cand spun termen lung, ma refer in general la minim 10 ani de zile.

Asta inseamna ca pe tine te intereseaza cat o sa valoreze actiunile de exemplu, peste 10, 15, 20 de ani.

De fapt, pe tine te avantajeaza acele momente cand au loc corectii bursiere

De ce?

Pentru ca poti sa cumperi o actiune mai ieftin care peste 10 ani sau 15 ani o sa valoreze mai mult.

Iar aici nu conteaza daca detii deja in portofoliu acea companie sau nu, important este sa cumperi cat mai mult.

Observi?

Acelasi eveniment.

2 tipuri de reactii…

Cand au loc corectii Bursiere investitorii fara experienta vând actiunile pe scadere si astfel isi creaza singuri acea pierdere.

In timp ce investitorii calificati cumpara si mai multe actiuni si astfel isi creaza un castig mai mare in timp.

2. Investesti in fiecare luna o suma fixa de bani (DCA)

DCA-ul este o strategie de investitie foarte potrivita pentru investitorii incepatori care investec long term.

De ce?

Pentru ca vei achizitiona actiuni sau ETF-uri chiar si atunci cand pretul este jos.

Ceea ce vine ca un balans frumos pentru momentele cand poate ai cumparat in all time high-uri.

In fine…

Ce trebuie sa intelegi tu aici este ca pe termen scurt piata evolueaza in functie de mai multi factori –

  • Sentimentele investitorilor.
  • Evolutia GDP.
  • Ratele de dobanda.
  • Inflatie.
  • Factori politici.
  • Raportarile trimestriale.
  • Etc.

Sunt aspecte care nu implica neaparat valoarea intrinseca a unei companii.

Exact ca in ilustratia urmatoare –

Link – blog.quantinsti.com

Insa, pe termen lung cresterea portofoliului tau este data in esenta de valoarea intrinseca a companiei.

Mai exact in termeni de 10 ani, 15 ani, 20 de ani, valoarea de piata urmareste cursul firesc de aliniere la valoarea contabila.

3. Te diversifici pe clase de active.

In principal pe imobiliare, mare atentie aici. Deci in principal pe imobiliare.

Imobiliarele si Bursa (actiuni si ETF-uri) sunt principalele clase de active pe care trebuie sa le detina un investitor calificat.

Totusi, imobiliarele trebuie sa reprezinte principalul pilon al averii tale nete.

Cand esti expus pe imobiliare intr-un procent de pana la 50% din portofoliu, nu o sa te mai agiti niciodata legat corectiile de pe Bursa.

De ce?

Simplu…

Stii sigur ca exista acolo un activ fizic, care te salveaza chiar si in cazul unui scenariu apocaliptic – inchiderea temporara a Bursei.

Cum te salveaza?

Cu ajutorul chiriei.

Alte active potrivite pentru o diversificare sanatoasa a portofoliului tau sunt –

  • Metalele pretioase, in special aur.
  • Cash-ul, in special in depozite bancare.

4. Pe termen lung corectiile vor fi mai mici decat cresterile.

Ce iti recomand este sa te uiti pe istoricul de evolutie al S&P 500 iar apoi sa imi spui ce observi…

 

primul,apartamente.abonare

 

Iar daca nu o sa imi spui tu ce observi o sa iti spun eu ca de fapt perioadele de bull sunt mai lungi decat perioadele de bear.

s&p500-bear-&-bull

Sursa – guidestonelearninglibrary.

Asta inseamna ca pe termen lung tu oricum castigi la bani. Astfel, de ce sa te agiti atunci cand au loc corectii?

Nu isi are rostul. Mai ales daca acea corectie vine dupa o crestere foarte mare.

Pe tine ca investitor inteligent te intereseaza sa te tii de strategie si sa investesti constant, ba chiar sa profiti de acele corectii.

In fine…

Se vede pe grafic acest lucru, nu mai are rost sa vorbesc eu acum.

Daca investesti pe minim 10 ani, 15 ani, 20 de ani, poti sa pierzi bani doar intr-un singur moment –

Atunci cand te uiti la grafic invers.

Descopera cele 7 greseli pe care le fac investitorii de retail la Bursa. Neaparat trebuie sa eviti greseala a 6-a. Vezi care este aceasta greseala.

5. Cand au loc maxime dupa maxime, scazi suma de bani lunara pe care o investesti.

Din cate observi deja am intrat in cea de-a doua jumatate a terenului.

Pe langa faptul ca iti spun cum eviti sa pierzi bani cand au loc corectii bursiere…

Iti spun si cum poti sa castigi bani de pe urma acestor corectii.

Ideea e ca atunci cand toata lumea devine extaziata si te lovesti de maxime, incepi sa fii precaut.

De ce?

Pai un investitori inteligent stie deja ca pe o Bursa exista cicluri de evolutie.

Asta inseamna ca dupa o crestere o sa urmeze o scadere, iar dupa o scadere la un moment dat va urma si o crestere.

Ceva de genul –

ciclu-bursa-economie

Sursa – jennifer.

Acum…

Tu nu trebuie sa cauti cel mai bun moment ca sa cumperi sau sa vinzi.

Tu trebuie sa cunosti sentimentul din piata iar apoi sa actionezi invers acelui sentiment.

Cand apare extazul devii precaut, cand apare frica devii lacom.

Cum procedezi mai exact…

In primul rand trebuie sa fii atent la acele momente cand Bursa merge doar in sus…

Toata lumea cumpara, investitorii sunt entuziasmati, te lovesti doar de all time high-uri etc.

Si sa reduci DCA-ul…

Daca in mod normal DCA-ul tau este de 10.000 de euro lunar, scade-l la jumatate – 5.000 de euro.

Ceilalti 5.000 de euro ii investesti in aur sau ii pastrezi cash.

Vei avea munitie ca sa profiti de corectiile care vor urma.

6. La primele semne de scadere a pietei incepi sa intri in trepte.

Iei cash-ul pe care l-ai adunat pe maxime si il folosesti ca sa intri in trepte pe scadere.

Ce vreau sa spun mai exact?

Iti iei un procent de scadere ca si reper, sa spunem ca te orientezi intre 5% si 10%.

Apoi achizitionezi actiuni sau ETF-uri de fiecare data cand pe Bursa au loc scaderi de 5%, 7%, 8%…

Asta in functie de ce reper ti-ai luat tu, asta a fost doar cu un exemplu.

Eu in general intru la fiecare 5% scadere…

Tu poti sa intri la 10% este strict alegerea ta. Important este sa intri in piata si sa achizitionezi activul.

Exact asta ne invata si Baronul De Rothschild –

cum-eviti-sa-pierzi-bani-cand-au-loc-corectii-bursiere-2

Ce mai fac eu este ca nu intru cu toata suma odata, o impart in 4 sau 5 transe.

De ce?

 

primul,apartamente.abonare

 

Ca sa acopar in general un potential bear market.

Daca corectia este mica, ma opresc si revin la DCA-ul initial.

Daca devine din ce in ce mai mare, ma folosesc de tot cash-ul pe care il am ca sa cumpar si mai mult.

Bine, in unele cazuri merg chiar si mai departe, ma imprumut, imi fac si datorii.

Insa, tie nu iti recomand niciodata acest lucru.

Eu am o toleranta foarte mare la risc si imi plac datoriile, de asta procedez asa.

Apropo…

Uite aici cat de mult te pot ajuta datoriile ca sa iti cresti portofoliul de investitii –

Cum te folosesti de datorii ca sa iti cresti in valoare portofoliul.

7. Lucrezi pentru un venit activ.

Investitiile sunt investitii, munca e muncă… nu le amesteca.

Sau mai simplu spus, nu fă din investitii un full time job. Nu esti trader, esti investitor.

Adica banii tai vin din alta parte, din activitatea care te reprezinta, pentru care simti o chemare.

Cand esti concentrat pe activitate, cand ai de munca, cand ai de lucru pentru a crea o lume mai bună…

Nu mai ai timp sa stai toata ziua pe platforma sa urmaresti cotatiile bursiere.

Astfel, nu vei mai fi impresionat de scaderi de 3%, cresteri de 5% si asa mai departe.

Plus ca nu o sa mai cazi prada pesimistilor din online care iti spun ca vine criza.

Sau optimistilor care iti spun ca traversam cea mai buna perioada economica.

Tu ai de facut bani, ai de munca, depui eforturi pentru tine, pentru familia ta, oferi valoare in societate etc.

Citeste – 5 borne de atins inainte sa investesti la Bursa. A 4-a borna este cea mai importanta. Descopera-le pe toate 5.

Concluzie. Cum eviti sa pierzi bani cand au loc corectii bursiere.

Cam asta ar fi raspunsul meu pentru tine, daca te sperii de corectiile bursiere.

Cum probabil deja ai observat, cand au loc corectii cel mai simplu este sa nu faci nimic.

Si te asigur ca pe 10 ani, 15 ani, 20 de ani o sa te indrepti catre randamente de 3 cifre, atentie inca odata, fara sa faci nimic.

Al doilea lucru pe care poti sa il faci este sa cumperi si mai mult. Vei forta un pic si vei ajunge mai repede independent financiar.

Apropo…

Vorbesc mult mai in detaliu legat de acest subiect in cadrul Cursului de investitii la Bursa – Actiuni individuale.

Il gasesti la acest link –

Curs de investitii in actiuni individuale.

In fine…

Tu trebuie sa intelegi urmatorul lucru –

In perioade de corectie, problemele apar atunci cand nu poti sa te controlezi din punct de vedere psihologic.

Iar apoi incepi sa vinzi aiurea pentru ca te-ai speriat, ai cazut prada emotiilor.

Cand de fapt tu trebuie sa te bucuri pentru ca actiunile pe care ti le doresti sunt la reducere

Astfel le poti cumpara mai ieftin.

Ce se intampa este ca daca procedezi asa, vei castiga de fiecare data –

Cand creste Bursa te bucuri pentru ca iti creste averea neta.

Cand scade Bursa te bucuri pentru ca poti sa cumperi ieftin.

M-am facut inteles?

Bafta si spor la bani.

Laurentiu Ungureanu.
Ai mai multe detalii despre mine pe site:
www.laurentiuungureanu.com

Distribuie aceste informatii prietenilor tai

Lasă un răspuns

Adresa ta de email nu va fi publicată. Câmpurile obligatorii sunt marcate cu *