Laurentiu
Cum obtii randamente mari la bursa.
Pentru a obține un maxim de randament atunci cand investesti la Bursa, trebuie sa stapanesti bine doua etape –
Etapa 1.
Analiza investitiei.
Etapa 2.
Gestiunea portofoliului.
Achizitia activului reprezinta doar o punte de legătură între cele doua etape. Nu prea are influență asupra randamentului…
De exemplu –
Degeaba achizitionezi o acțiune la cel mai mic preț posibil, daca nu știi cum sa iti diversifici portofoliului in mod sanatos.
Sau degeaba iti diversifici portofoliul cum trebuie, dacă nu știi sa analizezi inteligent compania care emite acele actiuni.
Astfel…
Cel mai bun randament apare când stapanesti bine aceste 2 etape.
Nu are importanta momentul cand achizitionezi actiunile, atat cat are importanta ce faci tu înainte si după ce achizitionezi acele acțiuni.
Iti explic…
Cum obtii randamente mari la Bursa.
Acum…
Pana sa întru în amănunt legat de aceste doua etape, trebuie sa cunoști urmatorul aspect –
Pe lângă randamentul pe care îl urmaresti atunci cand investesti la Bursa, este important sa nu uiți si de amortizare.
Dacă formula randamentului este una destul de simpla –
Randament = castig/suma investita x 100.
Nici formula amortizării nu este atât de complexa pe cat pare –
Amortizare = suma investita/castig anual.
Randamentul iti arata cât castigi tu intr-un an, din toată suma de bani pe care ai investit-o la inceput.
Iar amortizarea iti arata în câți ani iti recuperezi acea suma de bani pe care ai investit-o initial.
Acum…
Este important sa stii ca atat randamentul cat și amortizarea sunt în stransa legătură una cu cealalta…
Când randamentul scade, perioada de amortizare creste. Iar când randamentul crește, perioada de amortizare scade.
Prima etapa-
Analiza investiției.
Buuunnnn…
Ce trebuie sa stii tu este ca randamentul se formează incă din momentul în care incepi sa cauți activul în care vrei sa investesti.
În funcție de educația ta ca investitor și de expertiza pe care o ai, vei actiona intr-un anume mod.
Iar acel mod in care o să acționezi, iti va influenta foarte mult randamentul și respectiv perioada de amortizare a asset-ului.
Ce trebuie sa faci aici?
Simplu…
Trebuie sa analizezi activul exact asa cum fac investitorii profesioniști.
Ai 3 pasi pe care trebuie sa ii parcurgi –
Analiza macroeconomica.
Analiza fundamentala.
Analiza tehnica.
Toate aceste analize te ajuta sa iti dai seama dacă este un moment optim ca sa intri în piata și dacă asset-ul este unul potrivit pentru tine…
Sunt multe analize pe care trebuie sa le faci, intr-adevar… și gandeste-te ca vorbim doar de prima etapa…
De asta aceeași investitie la Bursa poate veni cu un randament bun pentru un investitor și cu un randament prost pentru un alt investitor.
Depinde foarte mult de tine si de cât de capabil esti tu sa analizezi acel asset.
Și bineînțeles depinde foarte mult de educația ta financiara și experienta pe care o ai la Bursa.
Analiza macroeconomica.
Ce inseamna sa analizezi Macroeconomic o investitie la Bursa?
Inseamna sa o corelezi cu evoluția GDP, inflatie, rata de politica monetara, șomaj etc.
Iar apoi sa vezi dacă este un moment optim sa achizitionezi acel activ sau nu.
Cu ce te ajută pe tine aceasta analiza macroeconomica, atunci cand investesti la Bursa?
Simplu…
Evoluția pieței de capital este influențată foarte mult de evoluția acestor elemente de nivel Macroeconomic.
De exemplu –
Intr-o perioada de creștere a PIB-ului, piata de capital poate sa creasca și ea destul de mult.
Sau atunci când avem recesiune tehnica, piața de capital poate sa scada.
Când se schimba reglementările legislative, la fel piata de capital poate sa creasca sau poate sa scada, depinde de reglementari.
Uite o corelatie interesanta aici –
Sursa- nytimes.com
Ideea de baza e urmatoarea –
Masele de investitori reacționează foarte emotional atunci cand aceste elemente de nivel Macroeconomic evoluează în mod negativ.
Asta inseamna ca daca esti la curent cu evoluția GDP, inflatie, dobânzi de referință etc vei putea sa intuiești evoluția pieței.
Analiza fundamentala.
După ce ești informat cu tot ce se intampla in plan economic, te indrepți catre analiza fundamentala a companiei.
Exista doar 2 moduri de analiza a unui activ în cadrul pieței de capital.
Analiza fundamentala.
Analiza tehnica.
În primul caz te intereseaza cele mai importante 3 rapoarte ale unei companii listate la Bursa –
Bilanț.
P&L.
Cashflow.
Sunt cele 3 rapoarte care iti arata evoluția cifrelor acelei companii, vânzări, cheltuieli de exploatare, marja bruta, profit net etc.
Atentie…
Nu cumva sa investesti intr-o companie fara sa urmaresti aceste 3 rapoarte. Pentru ca iti asumi niste riscuri pe care nu le intelegi.
Ideea e ca acestr 3 rapoarte iti arata cât de capabili sunt cei care conduc acea companie, gradul de îndatorare, perspectivele pe termen lung etc.
Bime, nu spun sa nu investesti in companii care nu genereaza profit pe loc, de exemplu.
Tot ce spun este sa fii atent la cifre si sa te raportezi cu ele la tiparul de management al celor din conducere.
Analiza tehnica.
După ce ai date fundamentale legat de activ, te pregătești pentru analiza tehnica.
Ce inseamna analiza tehnica la Bursa?
Inseamna sa interpretezi graficele astfel incat sa anticipezi evoluția pretului.
Apropo, sa nu crezi ca graficele nu te pot ajuta sa anticipezi evoluția pretului?
Știu ca toată lumea iti spune ca evolutiile anterioare nu sunt o garanție pentru evolutiile urmatoare la Bursa.
Insa, nu uita ca acele grafice ascund în spate decizii ale investitorilor, care apar in urma reacției acestor investitori la un anumit context.
Dacă contextul se repeta, exista posibilitatea ca si acel grafic sa se repete intr-o oarecare măsură.
Cum analizezi tehnic o companie?
În primul rand te orientezi catre graficele de tip candlestick.
Sursa – ig.com
Exista tot felul de modele de candlesticks care pot semnala o continuare a trendului evoluției pieței sau o inversare a acestui trend.
În al doilea rand te intereseaza graficele pe termen mai lung, ca sa poti sa analizezi o eventuala Retragere Fibonacci, de exemplu.
În fine…
Sunt foarte multe candlesticks si grafice de analiza tehnica pe care trebuie sa le urmaresti.
Asta este motivul pentru care in cadrul cursului de investitii la Bursa de pe aceasta platforma exista un capitol separat doar cu acest tip de analiza.
Il gasesti la acest link – Curs investitii in actiuni listate la Bursa.
A doua etapa-
Gestiunea portofoliului.
După ce ai trecut de prima etapa ești abia la jumătatea drumului – pentru a obține randamente maxime la Bursa.
Sa nu crezi ca odata ce ai pus mâna pe un activ gata, ti-ai indeplinit visul, esti investitor la Bursa, nu mai trebuie sa faci nimic.
Din păcate sau din fericire pentru tine, abia acum încep lucrurile cu adevărat importante pentru a obține un randament bun de la investitie.
Diversificarea.
Reinvestirea profitului.
Inteligenta emotionala.
Probabil cei mai importanti pasi ai etapei a 2-a – Gestiunea portofoliului.
Iti recomand sa parcurgi cu atenție acești 3 pasi. Dacă știi ce sa faci aici vei obtine cele mai mari randamente posibile, daca nu vei pierde bani.
Diversificarea.
„Sa nu iti ții toate ouăle intr-un cos”.
De unde vine lozinca?
Știu ca știi… insa nu sunt sigur dacă știi ce trebuie sa stii.
Uite ce vreau sa spun –
Când diversifici o faci pe clase de active, nu pe activele în sine.
Ce inseamna asta?
Inseamna ca investesti și în actiuni și în imobiliare, și în start-up-uri etc.
Adică nu te diversifici doar pe actiuni de exemplu. Mai exact nu investesti in 100 de companii odata.
Nu vei face altceva decat sa iti reduci randamentul dramatic, vei creste greu.
Da, stiu ca reduci riscul…
Insă, încă odată iti spun, cand te diversifici agresiv pe activ iti reduci și randamentul.
Asa ca…
Dacă vrei sa obtii un maxim de randament ca investitor la Bursa nu investesti in 100 de companii.
In schimb, iti asumi riscuri, dar iti asumi și niște randamente care ii fac invidioși pe ceilalți investitori.
Aaaa…
Daca esti incepator si dai sfaturi pe YouTube despre cum sa reduci riscul la maxim ca investitor, nu o sa te încălzească ceea ce iti spun eu acum.
Doar ca eu NU vreau sa iti spun ceea ce vrei tu sa auzi sau ceea ce ti-ar placea sa auzi.
Eu iti spun adevărul – ca sa obții cele mai mari randamente la Bursa.
Reinvestirea profitului.
Majoritatea investitorilor incepatori aleg Bursa pentru ca vor sa ajunga independenti financiar.
Iar aceasta etapa a reinvestirii profitului reprezinta cea mai importanta etapa pentru a ajunge la acest rezultat.
Asta inseamna ca la inceput nu ai voie sa te bucuri de investitie, nu trebuie sa scoti banii din circuit.
Bine…
Iti permiti sa faci asta atunci cand ajungi independent financiar.
Insa, daca esti dependent trebuie sa lasi banii acolo, nu ai voie sa te atingi de ei.
In fine…
Probabil ca te intrebi…
De ce sa reinvestesti profitul?
Simplu, doar asa poti sa beneficiezi de efectul dobanzii compuse.
Si sa ajungi mai repede independent financiar, sa te bucuri mai repede de libertate.
De exemplu –
Sa luam o investitie de 10.000 euro cu un randament total return anual de 10%.
Daca scoti banii din circuit in 10 nu vei obtine nimic in plus. Nu vei avea in cont decat aceeasi 10.000 de euro.
In schimb…
Uite la ce rezultate ajungi dacă reinvestesti acel profit anual de 10% –
Link – https://andreihorciu.ro/calculator-dobanda-compusa/
Observi?
Imagineaza-ti efectul pe termen lung…
Deci…
Din cate se pare…
Cand investesti la Bursa, in funcție de alegerea ta vei obține un randament mai mare sau un randament mai mic.
Doar ca ce poate fi mai frumos în viata pentru un investitor decât sa își aleagă randamentul singur?
Nu exista…
Inteligenta emotionala.
Cel mai important element in cadrul procesului de investitie, ca sa ajungi la cele mai mari randamente…
Controlul sentimentelor.
Aici se intampla totul, aici se decide soarta ta ca investitor la Bursa de Valori.
Asta inseamna ca degeaba respecti tot ce ti-am explicat eu mai sus, daca la primul moment de panică vinzi în pierdere.
Nu vei face altceva decat sa anulezi toate lucrurile bune pe care le-ai facut inainte…
Deci…
Ca sa ma intelegi tu…
Când investesti la Bursa pierzi bani doar dacă vinzi mai ieftin decat ai cumparat.
Atat timp cat prețul unei actiuni scade iar tu nu vinzi, nu ai cum sa pierzi bani.
Intelegi ce spun…?
Bani pierzi doar daca te sperii când prețul o ia la vale si te apuci sa vinzi aiurea.
De exemplu –
Eu personal de când investesc la Bursa, niciodată nu am vândut în pierdere, absolut niciodată…
Decât sa vând în pierdere prefer sa pierd toți banii și sa ii las acolo până dă compania faliment.
Vorbesc serios, asa sunt eu. Bine, asta nu inseamna ca și tu trebuie sa faci la fel ca mine.
Insa, dacă vrei sa obtii randamente mari la Bursa, încearcă sa te controlezi emotional omule.
Banii nu au nici o treaba cu emoțiile. Nu mai lua decizii la Bursa în baza unor stări sau sentimente pe care le ai.
Procedeaza ca mine –
Foloseste-te de rațiune, fii constant, investeste pe termen lung, niciodată sa nu vinzi în pierdere…
Si te asigur ca o sa obții randamente la Bursa pe care nu le credeai posibile vreodată.
Concluzie. Cum obtii randamente mari la Bursa
Deci…
Din cate observi…
Este foarte ușor sa obtii randamente mari cand investesti la Bursa de valori.
Doar ca trebuie sa te pui bine cu aceste 2 etape ale mele –
Etapa 1.
Analiza investitiei.
Etapa 2.
Gestiunea portofoliului.
Altfel nu o sa faci altceva decat sa pierzi bani sau sa inaintezi ca melcul.
Iar intrebarea se pune –
De ce ti-ai mai pierde vremea sa investesti la bursa intr-un astfel de scenariu, doar pentru ca este la moda?
Nu tată…
Daca tot iti bati capul cu o astfel de investitie macar fa-o inteligent, alege cele mai mari randamente posibile.
Plus ca vei ajunge mai repede la destinatie, vei ajunge mai repede independent financiar.
Bafta si spor la bani.
Laurentiu Ungureanu.
Ai mai multe detalii despre mine pe site:
www.laurentiuungureanu.com
Apropo...
Te-ai săturat sa muncești pentru alții? Chiar iți dorești să ajungi independent financiar?
Atunci accesează cursurile edvim si invață totul despre mindset, administrarea banilor, creșterea venitului, investiții imobiliare, Bursă.
Nu mai depinzi de job, câștigi bani pe cont propriu, incasezi chirii, te bucuri de dividende, devii liber pentru totdeauna.
