Laurentiu
Cum sa investesti in aur.
O sa încep acest material cu cel mai important sfat posibil.
Iata despre ce este vorba –
Investitia in aur este o investitie de protejare a averii.
Niciodata nu investesti in aur ca sa ajungi independent financiar.
Pentru ca nu prezinta nici o sursa de venit, nu vine cu cashflow.
Atentie…
Nu spun sa nu investesti in aur cand statutul tau financiar este unul inferior.
Tot ce spun este ca daca statutul tau financiar este inferior, aurul nu o sa te ajute foarte mult sa cresti.
Adică este bine sa ai aur în portofoliul. Si eu am destule investitii in aur.
Insa, nu este in regula sa crezi ca acel portofoliu o sa te faca independent financiar, datorita aurului…
Iti explic imediat…
De ce sa investesti in aur.
Acum…
Exact asa cum am dat de inteles…
Chiar daca aurul nu te ajuta sa ajungi independent financiar, sunt momente cand vei avea nevoie de el.
Despre ce momente vorbesc eu aici?
Despre momentele cand avem criza economica, perioade de bear, elemente de panica etc.
De ce?
Pentru ca vorbim aici de un metal pretios finit, toata lumea trage la el pe termen lung.
In fine…
Iata alte avantaje pe care ti le ofera aurul atunci cand il alegi ca si investitie –
- Este un activ care stocheaza o valoare monetara mare. Plus ca poate fi oricând transformat în cash.
- Lingourile și monedele din aur sunt standardizate. Asta inseamna ca sunt recunoscute de toate tarile din lume
- Oferta de aur este limitata, nu ai cum sa pierzi bani. Adu-ti aminte ca tot ce este limitat creste in timp.
- Toate activele sunt impozitate. In schimb aurul este singurul activ pentru investitie scutit de TVA.
Deci…
Motive de investitie in aur exista.
Doar ca trebuie sa stii când sa iti aloci o astfel de investitie.
Descoperi acum…
Când este bine sa investesti in aur.
In primul rand…
Iti recomand sa investesti in aur atunci cand te intereseaza protejarea statutului financiar.
Sa spunem ca esti deja independent financiar, vrei sa ramai asa si ai nevoie de un activ finit.
In al doilea rand…
Iti recomand sa investesti in aur cand vrei sa te feresti de crize, recesiuni, momente de panica etc
Sa spunem ca ai deja un portofoliu de investitii bogat, apare o criza si vrei sa te protejezi in fata unor corectii agresive.
Cam astea ar fi…
Problema apare atunci când investesti in aur iar tu esti dependent financiar.
Nu faci altceva decat sa iti furi singur sansa de a ajunge independent financiar mai repede.
De ce?
Pai independenta financiara implica un cashflow, pe care tu trebuie sa il incasezi lunar, anual etc.
Spune-mi si mie –
In cazul aurului, unde este acest cashflow?
Nu exista…
Cum sa investesti in aur.
Buuunnn…
Dupa ce am clarificat aceste aspecte, ma intereseaza sa stii cum investesti efectiv in aur.
Ai 4 variante la dispozitie –
Achizitionezi aurul fizic.
Cumperi actiuni la companiile cu obiect de activitate specific.
Investesti in ETF-uri bazate pe aur.
Certificate index.
Le iau pe rand…
Cum sa investesti in aur.
Achizitionezi aur fizic.
Atunci când vorbesc de aurul fizic ma refer in general la lingouri și la monede.
Atentie…
Nu spun sa eviti bijuteriile de exemplu. Doar ca puritatea este cea mai mica. Iar spread-ul este foarte mare.
In timp ce lingourile si monedele sunt extrem de rafinate și bine detaliate, lucru care face aprope imposibilă contrafacerea
Bine daca nu vrei sa ai surprize, este important sa cumperi de la dealerii autorizati.
Poate ca dai un ban in plus, dar ai parte de o tranzactie legala, beneficiezi de garantie etc.
Nu știu cat de in regula este sa cumperi aur de pe OLX de exemplu.
In fine…
Tu stii mai bine decat mine care varianta te reprezinta pe tine.
Citeste – Regula de aur la Bursa – Vezi cum castigi bani la bursa cand toti ceilalti investitori pierd bani.
Cum cumperi aur fizic.
Ai la dispozitie monedele de o uncie cum ar fi Cangurul australian, Krugerrand și Filarmonica din Viena.
Mai poți opta și pentru monede precum Frunza de arțar canadian sau Vulturul american.
Acum…
Ce trebuie sa stii aici –
Niciodata nu cumperi un lingou de gramaj mare!
Dacă ai bani pentru un lingou de 1.000 grame, mai bine cumperi 10 lingouri de 100 gr.
De ce?
Pai daca vrei sa transformi 100 grame în bani cash, nu trebuie sa vinzi tot kilogramul.
Apropo…
Daca vrei sa investesti neaparat in acest activ, iti recomand urmatorul site – https://tavex.ro/.
Ai la dispozitie tot felul de variante sa cumperi aur fizic, monede, lingouri etc.
Ce iti mai recomand este sa accesezi acest material – https://www.zf.ro/info/p-investitia-in-aur-dincolo-de-randament-si-aerul-exotic
Gasesti acolo cateva recomandari si sfaturi din partea Directorului General al Tavex Gold.
Important, nu sunt afiliat, eu imi castig banii din alta parte, ok…
Toate aceste recomandari ale mele vin doar ca un element de suport pentru tine…
Acum…
Daca te intereseaza partea de stocare vreau sa stii ca ai 2 optiuni la indemana –
Seiful.
Banca.
Tu alegi, iar asta o faci in functie de profilul de risc.
Cumperi actiuni la companiile cu obiect de activitate specific.
Important aici –
Ai grija la acel sentiment fals de siguranță, mai ales daca folosesti aceasta investitie ca un instrument împotriva riscurilor.
Spun asta pentru ca întreprinderile miniere prosperă sau eșuează în funcție de performanța lor operațională.
Adica acțiunile din domeniul aurului nu se mișcă întotdeauna în același ritm cu prețurile lingourilor.
Bine…
Asta nu inseamna ca atunci cand prețul aurului creste, prețul acțiunilor acestor companii se duce la vale sau invers.
Ci pur si simplu este o chestie de context, ce tine și de rezultatele trimestriale pe care le genereaza acea companie.
Poate ca o companie descoperă un nou zăcământ de aur. Dar asta nu inseamna ca acel zăcământ de aur este o garanție ca acea companie va face profit.
Degeaba CEO-ul este un bun administrator și genereaza o cifra de afaceri mai mare decât anul precedent, daca profitul lipseste.
Tot ce vreau sa spun este urmatorul lucru –
Daca firmele pe care le cumperi dau faliment, nu ai siguranța custodiei fizice a metalului.
Cum sa investesti in companii miniere de aur.
Procesul este unul destul de simplu…
Tot ce trebuie sa faci este sa te orientezi catre cei mai mari jucatori din piata.
Ma refer aici la acele companii care au ca obiect de activitate mineritul pe zona de aur.
De exemplu –
Newmont Mining – https://newmont.com/
Barrick Gold – https://barrick.com/
Agnico Eagle – https://www.agnicoeagle.com/
Apropo…
Uite un grafic al evolutiei actiunilor companiei Newmont pe NYSE, din 81′ incoace…
Il gasesti live aici – investing.com newmont
Uite si pentru Barrick Gold – il gasesti aici – investing.com barrick.
Si uite si pentru Agnico Eagle – il gasesti aici – investing.com agnico.
Iar acum…
Daca te uiti pe graficul aurului o sa intelegi clar ceea ce am incercat eu sa iti explic mai sus –
Sursa – https://www.investing.com/gold.
In fine…
Exista si alte companiii cu obiect de activitate specific, la care poti sa cumperi actiuni –
- Polyus.
- Kinross Gold.
- Newcrest Mining.
- Harmony Gold.
- Polymental International.
Investesti in ETF-uri bazate pe aur.
Investitia in ETFs pe aur este o investitie fara detinere…
Exact ca si in cazul actiunilor la companii cu obiect de activitate specific.
Aata inseamna ca nu ai nevoie de seif și nici nu trebuie sa platesti bani pentru depozitare.
Trebuie doar sa fii atent la comisioanele de tranzacționare și de administrare ale ETF-ului.
Acum…
Ce mai vreau sa stii tu este ca eu nu nu prea recomand ETF-urile.
De ce?
Pentru ca iti lipseste controlul direct al activului propriu zis, de asta.
Totusi…
Daca esti începător și tii neaparat sa investesti in aur fara detinere, poti sa te legi și de aceasta varianta.
Este o varianta de investitie pentru acei investitori cu au o toleranta mai mica la risc.
Cum investesti in ETF-uri pe Aur.
Investitia in sine este una destul de simpla…
In primul rand te orientezi catre cele mai importante 3 fonduri tranzacționate la bursa cu expunere pe aur.
Și avem asa –
SPDR Gold Shares. Simbol NYSE – GLD
https://www.spdrgoldshares.com/
iShares Gold Trust. Simbol NYSE – IAU.
https://www.ishares.com/us/products
ETFS Physical Swiss Gold. Simbol NYSE – SGOL.
https://www.abrdn.com/en-us/us/investor
In al doilea rand nu uita ca exista si ETC-uri!
Care prezinta de fapt câteva diferențe structurale fata de ETF-uri.
Ca de exemplu –
iShares Physical Gold ETC.
https://www.ishares.com/uk/individual
Vorbim aici de ETC care implica o fuziune între un ETF și un ETN.
Un ETC este susținut de o notă subscrisă, garantată de mărfuri fizice.
Acele marfuri fizice sunt achiziționate folosind numerarul din intrările de capital în ETC.
In fine…
Diferenta este ca un ETF investește direct în mărfuri fizice sau contracte futures.
In timp ce un ETC este o bancnotă de creanță, susținută de un subscriitor.
Care subscriitor este obligat sa garanteze bancnota cu cumpărarea mărfii.
Certificate index.
O alta varianta pe care o ai la dispoziție sunt certificatele index.
De exemplu pe BVB poti sa investesti cu ajutorul brokerilor locali în EBGLD1.
Uite link – https://www.bvb.ro/FinancialInstruments
Este un certificat index care are valoarea unui gram de aur.
Da, randamentul este mult mai mic decât Contractele Turbo Long pe Aur, de exemplu.
Pentru ca acesta nu are levier și evolueaza în același ritm cu activul suport.
Totusi, este o varianta destul de sanatoasa, pe care poti sa o iei în calcul.
Prin simplul fapt ca piata de ETF-uri din România este slaba la momentul actual.
Citeste – Investitia in Obligatiuni Corporative – cea mai proasta afacere. Afla aici DE CE.
Concluzie. Cum sa investesti in aur
Pe final…
Daca te uiti cu atentie o sa observi ca investitia in aur este o investitie foarte banala.
Nu trebuie sa fii maestru ca sa iti aloci o astfel de investitie, sincer vorbind.
Te-ai documentat, ai făcut rost de capital și ai achizitionat activul, lucruri elementare.
Insa, nu uita cele mai importante cuvinte –
Pe tine te intereseaza statutul financiar actual si destinatia pe care o ai ca investitor.
Pentru ca mai apoi sa alegi acel activ care te ajuta sa parcurgi drumul, in functie de perioada economica pe care o traversezi.
Spune-mi daca intelegi?
Bafta si spor la bani.
Laurentiu Ungureanu.
Ai mai multe detalii despre mine pe site:
www.laurentiuungureanu.com
