Laurentiu
Cum sa investesti in indici bursieri.
Îmi place la nebunie sa urmăresc evolutia indicilor bursieri.
După mine, un indice bursier este in masura sa iti spuna dacă sa achizitionezi un activ sau nu.
Bine, nu doar un indice este în măsura sa facă acest lucru, exista mai multe aspecte logic.
Totusi, indicele are un rol foarte important in materializarea strategiei tale.
In fine…
Ce trebuie sa stii tu e ca indicii bursieri reprezintă de fapt puncte de reper in cadrul unei piețe financiare.
Sunt elemente care pur și simplu măsoară randamentele unor clase de active.
Exact asa cum exista indici pe zona de imobiliare, de exemplu indicele IMO – Indice imobiliare, la fel exista indici și pe bursa.
Asta inseamna ca un indice bursier in sinea lui nu este un activ, ci un punct de reper.
Astfel tu nu ai cum sa investesti in mod direct achiziționând un indice de exemplu, pentru ca el nu este altceva decât o cifra analitica.
Tot ce poți sa faci este sa investesti in mod indirect, sa-l tranzactionezi (scalping, day trading, swing trading etc.) sau sa îl replici.
O sa intelegi imediat…
Indici Bursieri – caracteristici.
Acum…
Ce vreau sa stii tu inca de la inceput este ca un indice vine la pachet cu mai multe caracteristici.
Și avem asa –
- Un indice bursier iti arată evolutia medie a unui grup de actiuni, al unui sector economic ori trendul pieței.
- Te ajuta să calculezi randamentul unei piețe sau al unui portofoliu din acțiunile componente.
- Reprezinta un punct de referință atunci cand vrei sa afli care este volatilitatea unei actiuni sau al unui portofoliu de actiuni.
- In general, un indice bursier indeplineste funcția de activ suport pentru alte produse financiare, gen ETF-uri, structurate, derivate.
Bine…
Stiu ca pentru un investitor pe termen lung, cea mai buna analiza posibila este analiza fundamentala.
Doar ca ce crezi?
Cele mai mari randamente le obtii atunci cand îmbini fundamentalul cu tehnicul.
Astfel ca indicii te vor ajuta foarte mult in cadrul acestui demers.
Cum?
Foarte simplu…
Cu ajutorul indicilor poti cel putin in mod teoretic, sa estimezi un trend viitor.
Nu mai vorbesc de faptul ca poti sa identifici factorii de influență asupra unei piețe, industrii, economii etc.
Câte tipuri de Indici Bursieri exista.
Exista cam 3 metode de ponderate a unui indice.
Este vorba despre –
Ponderare cu prețul de acțiune.
Ponderare cu capitalizare.
Ponderate egală.
În primul caz, cele mai avantajate sunt companiile cu cel mai mare preț pe acțiune.
În al doilea caz, cele mai avantajate sunt companiile cu cea mai mare capitalizare.
Iar in al treilea caz, cele mai avantajate sunt companiile cu cea mai mica capitalizare. Deoarece au ponderi egale cu cele cu capitalizare mare.
Nu in ultimul rand, vreau sa stii ca exista mai multe tipuri de indici…
De exemplu:
Indici de preț.
Indici total return.
În primul caz, indicele exprima evolutia agregata a preturilor acțiunilor componente.
Iar in al doilea caz, indicele exprima evolutia preturilor + randamentul dividendelor, acolo unde este cazul.
Este clar pana acum?
Aspecte care determina evoluția unui indice bursier.
Deoarece un indice este format din mai multe companii cu obiect de activitate diferit…
Inseamna ca orice informatie negativa sau pozitiva legat de o companie poate avea efect negativ respectiv pozitiv asupra indicelui.
Bineînțeles în funcție de ponderea acțiunilor acelei companii în indice.
Plus ca acest lucru devine valabil chiar si in cazul unui indice sectorial, de exemplu.
Nimeni nu iti garanteaza ca un eveniment străin de acel sector sau acea industrie nu poate influenta indicele.
Apropo…
Uite mai josi cei mai importanti factori care pot influenta evolutia unui indice –
Actiunile companiilor care alcătuiesc acel indice.
Un indice bursier reprezintă o medie a prețului actiunilor care îl alcătuiesc.
Din acest motiv orice fluctuație a prețului unei actiuni din cadrul indicelui va influenta media acelui indice.
Da, stiu ca anumite actiuni globale evoluează preponderent în paralel unele cu celelalte.
Insa, evolutia nefavorabila a unor titluri de valoare poate influenta indicele in temeni negativi.
Bineinteles, in functie de ponderea din cadrul acelui indice.
Evenimentele de natura politico-economica.
Ma refer aici la datele PIB, șomaj, inflație, datoria externa etc.
Și bineînțeles la deciziile partidului de guvernamant, a legislativului, a președintelui etc.
Sunt foarte multi traderi pe piata care pot încerca speculația unor astfel de evenimente.
Și sunt foarte multi investitori de retail incepatori care se pot speria din orice.
Ideea e ca pe termen lung, unele dintre aceste evenimente nu își vor pune o amprenta agresiva pe indice.
Însă, pot exista momente pe termen scurt ce pot afecta evolutia acestui indice.
Politica monetara a Băncii Centrale.
Lucrurile sunt simple aici…
Cand Banca Centrala își relaxează politica monetară, indicii bursieri tind să crească.
Iar când Banca Centrala își întărește polița monetara, adica creste dobanda de referință, indicii bursieri tind să scadă.
Ideea e ca fiecare Banca Centrala are o influenta puternica asupra indicilor din tara sa prin politica pe care o adopta.
Plus ca FED de exemplu, are o influenta nu doar asupra indicilor din USA dar si indicilor la nivel global.
De ce?
Pentru ca dolarul este moneda de referință în lume, de asta.
Cei mai importanți indici bursieri din lume.
În majoritatea tarilor dezvoltate exista indici bursieri care reflectă evolutia bursei din acea tara.
Avem indici in:
USA.
UE.
ASIA.
AFRICA.
Îi luam pe rând…
Indici Bursieri America.
În Statele Unite ale Americii exista 2 piețe financiare extrem de importante:
NYSE – New York Stock Exchange.
NASDAQ – National Association of Securities Dealers Automated Quotation.
Ambele pe Wall Street…
Cei mai importanți indici aici sunt arhicunoscuti.
Ma refer la:
Dow Jones.
Detalii – https://admiralmarkets.com/dow-jones
Îl găsești live aici – https://www.google.com/dow-jones/
Și la:
S&P 500.
Detalii – https://admiralmarkets.com/sp500
Îl găsești live aici – https://www.google.com/S&P500/
Nasdaq.
Detalii – https://admiralmarkets.com/nasdaq
Îl găsești live aici – https://www.google.com/nasdaq/
Acum…
Tot pe continentul American ai la dispozitie cei mai importanți indici Canadieni:
S&P/TSX 60.
Quebec 30 (IQ30).
Sau indicele din Brazilia:
Bovespa.
Și bineînțeles indicele din Mexic:
IPC.
Indici Bursieri Europa.
Vreau sa ai idee in primul rand de indicele Pan- European.
Ai detalii aici – https://admiralmarkets.com/eurostoxx50
Euro Stoxx 50.
Il gasesti live aici – https://www.investing.com/indices/eu-stoxx50
Este un indice aferent Bursei de valori Euronext, principala Bursa a Uniunii Europene.
Apoi trebuie sa ai idee de indicii la nivel de tara…
Indicele Bursier din Anglia, Londra.
Detalii – https://admiralmarkets.com/ftse100
FTSE 100.
Îl găsești live aici – https://www.investing.com/indices/uk-100
Indicele Bursier din Germania, Frankfurt.
Detalii – https://admiralmarkets.com/dax-index
DAX 30.
Il găsești live aici – https://www.investing.com/indices/germany-30
Indicele Bursier din Franța, Paris.
Ai detalii aici- https://admiralmarkets.com/cac-40
CAC 40.
Il găsești live aici – https://www.investing.com/indices/france-40
Indicele Bursier din Spania, Madrid.
Ai mai multe detalii aici – https://admiralmarkets.com/ibex35
IBEX 35.
Îl găsești live aici – https://www.investing.com/indices/spain-35
Indicele Bursier din Olanda, Amsterdam.
Ai mai multe detalii aici – https://admiralmarkets.com/aex-25
AEX 25.
Îl găsești live aici – https://www.investing.com/indices/netherlands-25
Alți Indici Bursieri importanți din Europa.
Indicele Bursier din Elvetia, Zurich – SMI 20.
Indicele bursier din Grecia, Atena – Athex20.
Indicele bursier din Portugalia, Lisabona – PSI 20.
Indicele bursier din Belgia, Bruxelles – BEL 20.
Indicele bursier din Italia, Milano – FTSE MIB.
Indicele bursier din Luxemburg – LuxX.
Indicele bursier din Irlanda, Dublin – ISEQ.
Indicele Bursier din Norvegia, Oslo – OBX 25.
Indicele bursier din Danemarca, Copenhaga – OMX Copenhaga 20 (KFX).
Indicele bursier din Finlanda, Helsinki – OMX Helsinki 25 (OMXH25).
Indicele bursier din Suedia, Stockholm – OMX Stockholm 30 (OMXS30).
Indicele Bursier din Polonia, Varșovia – WIG 20.
Indicele Bursier din Ungaria, Budapesta – BUX.
Și bineînțeles faimosul indice Bursier din România, Bucuresti.
Detalii – https://bvb.ro/Manual-BET.pdf
BET.
Îl găsești live aici – https://tradingeconomics.com/romania/stock-market
Indici Bursieri Asia.
O piata la fel de dezvoltata este piata continentului Asiatic.
Indicele Bursier din Japonia, Tokyo – Nikkei 225.
Indicele bursier din China, Shangai – SSE Composite. Sau un alt indice Chinez important – CSI 300.
Indicele bursier din Hong Kong – HK50 sau HSI50.
Indicele bursier din India – BSE Sensex.
Indicele bursier din Singapore – STI 30.
Indicele bursier din Coreea de Sud – Cospi.
Indicele bursier din Bankok – SET.
Indici Bursieri Africa.
Indicele bursier din Maroc – MSI 20.
Indicele bursier din Africa de Sud – FTSE South Africa (FTWIZAFL).
Indicele bursier din Tunisia – Tunindex.
Cum sa investesti in Indici Bursieri.
Buunnnn….
Avem principalele caracteristici ale unui indice…
Ai vazut ca exista mai multe tipuri…
Cunosti motivele pentru care un indice evolueaza in sens pozitiv sau negativ.
I-ai descoperit pe cei mai importanti din lume…
Ce faci acum?
Exact…
Incepi sa investesti in mod efectiv.
Insa, cum faci asta de fapt?
Destul de simplu…
Doar ca cel mai important lucru este sa iti aduci aminte ca ti-am spus incă de la începutul materialului…
Si anume ca indicele nu este un activ, asttfel nu ai cum sa investesti in mod direct în el.
Ceea ce se traduce prin faptul ca ai nevoie de variante indirecte.
Care sunt aceste variante indirecte?
După mine, urmatoarele 3 sunt cele mai importante –
Investesti intr-un ETF cu expunere pe indice.
Achizitionezi actiuni la companiile care compun acel indice.
Tranzacționezi CFD-uri pe Indici bursieri.
Le iau pe rand…
Prima varianta:
Investeste intr-un ETF cu expunere pe indice.
Este cea mai buna varianta de investitie intr-un indice. Si una dintre cele mai potrivite pentru investitorii incepatori.
Plus ca dacă ma întrebi pe mine, cred ca ETF-urile exact de asta au fost inventate. Ca sa poti sa investesti in indici bursieri.
Ideea e ca ETF-urile pe indici sunt foarte lichide. In același timp nu ai nevoie de foarte mulți bani pentru investitie. Plus ca pot fi însoțite de comisioane zero.
Nu în ultimul rand un ETF indexat este una dintre cele mai eficiente modalități prin care poti sa iti diversifici portofoliul de investiții.
Vorbesc aici de o modalitate deja traditionala prin care investitorii pot avea acces la întregul indice.
Cum are loc investitia?
Pai pur si simplu, ETF-urile de tip indice vor cumpăra actiunile care reprezinta indicele.
Sau vor folosi instrumentele derivate, cum ar fi contractele futures, pentru a imita performanța activului suport.
Apropo…
Descopera aici cum investesti eficient in ETF-uri si ajungi independent financiar
A doua varianta:
Achizitioneaza actiuni la companiile care compun acel indice.
O a doua varianta pe care o ai la dispoziție este sa achizitionezi tu in mod direct actiunile care compun acel indice.
Țin sa precizez ca aceasta varianta necesită timp și efort pentru cercetarea și construirea unui portofoliu care sa replice in totalitate indicele.
Plus ca este mult mai costisitoare. Trebuie sa platesti comision brokerului pentru fiecare tranzacție în parte.
De exemplu:
Dacă vrei sa investesti in S&P 500 trebuie sa emiți 500 (505) de ordine de cumparare a acțiunilor individuale.
Gandeste-te te rog la ce comisioane poti sa ajungi intr-un astfel de mod. Și mai ales dacă o faci constant.
Și vrei sa iti mai spun ceva?
Exact asa cum ponderea indicelui se schimba, exact asa o sa fii nevoit și tu sa faci ajustări, pentru a reflecta acele schimbări.
Știi ce înseamnă asta?
Sute, poate chiar mii de tranzacții pe an…
Bine, depinde foarte mult aici de indice.
Una este sa replici indicele S&P 500 si alta este sa replici Indicele BET.
A treia varianta:
Tranzacționează CFD-uri pe Indici bursieri.
Este o varianta de investitie in indici bursieri, specifica traderilor. Adica acelor investitori care cauta sa speculeze volatilitatea activului suport.
Tranzacționarea de CFD-uri iti permite sa te folosesti de efectul de levier.
Uite aici o definiție bună pentru efectul de levier – https://admiralmarkets.com/efect-de-levier
Important este sa intelegi ca exact asa cum iti poti multiplica câștigurile, daca nu investesti corect iti poti multiplica și pierderile.
Vorbim aici de o sabie cu doua tăișuri…
În fine, important este sa stii ca exista mai multe tipologii de tranzacționare cu CFD-uri:
Scalping.
Day trading.
Swing trading.
- În primul caz, se deschid poziții pe termen foarte scurt, gen câteva minute, poate chiar secunde.
- In al doilea caz, se deschid pozitii care se închid neapărat în aceeași zi. De aici și denumirea de day trading.
- În al treilea caz, se deschid poziții care se închid începând cu următoarea zi din momentul deschiderii.
Apropo…
Eu personal nu recomand tradingul!
Iti ocupa foarte mult timp, plus ca trebuie sa il iei ca pe o activitate zilnica.
In fine…
Tu stii mult mai bine decat mine, ce varianta te reprezinta pe tine.
O alta varianta de investitie – Marfurile. Descopera aici cele 5 variante de investitie in marfuri.
Concluzie. Cum sa investesti in indici bursieri.
Pe final…
Cel mai important lucru pentru tine este ca te educi financiar, ca urmaresti astfel de materiale…
Doar ca este foarte important statutul tau financiar, esti dependent financiar, esti independent, tu stii…
Ce stiu eu este ca in momentul in care vrei sa iti cresti portofoliul repede trebuie sa joci agresiv.
Iar investitia indirecta in indici bursieri nu prea te ajuta aici…
Pentru ca acele cresteri exponentiale iti sunt furate de scaderile actiunilor din cadrul indicelui care nu performeaza.
In fine…
Ce variante iti raman?
Probabil una dintre cele mai importante – Actiunile individuale.
Vorbim aici de acele active „must have” pentru un investitor inteligent, pe langa activele de tip tangibil cum sunt imobiliarele.
Apropo…
Pe aceasta platforma gasesti un curs care se axeaza strict pe investitia in astfel de active „must have”/
Il gasesti la acest link –
Curs de investitii la Bursa in actiuni individuale.
Descoperi toti pasii pe care trebuie sa ii parcurgi cap coada, de la A la Z.
Ce grafice sa urmaresti, cum alegi brokerul, ce actiuni ti se potrivesc, gestiunea portofoliului, taxe si impozite etc.
Singurul lucru pe care mai trebuie sa il faci tu este sa pui in practica…
Sa dai nastere independentei tale financiare…
Bafta si spor la bani!
Laurentiu Ungureanu.
Ai mai multe detalii despre mine pe site:
www.laurentiuungureanu.com
Apropo...
Te-ai săturat sa muncești pentru alții? Chiar iți dorești să ajungi independent financiar?
Atunci accesează cursurile edvim si invață totul despre mindset, administrarea banilor, creșterea venitului, investiții imobiliare, Bursă.
Nu mai depinzi de job, câștigi bani pe cont propriu, incasezi chirii, te bucuri de dividende, devii liber pentru totdeauna.
