Laurentiu
Cum sa investesti in indici bursieri.
Îmi place la nebunie sa urmăresc evolutia indicilor bursieri.
După mine, un indice bursier este in masura sa iti spuna dacă sa achizitionezi un activ sau nu.
Bine, nu doar un indice este în măsura sa facă acest lucru, exista mai multe aspecte aici. Totusi, indicele are și el rolul lui.
Acum, ce trebuie sa stii tu e ca indicii bursieri reprezintă de fapt puncte de reper in cadrul unei piețe financiare.
Sunt elemente care pur și simplu măsoară randamentele unor clase de active.
Exact asa cum exista indici pe zona de imobiliare, de exemplu indicele IMO – Imobiliare indice, la fel exista indici și pe bursa.
Asta inseamna ca un indice bursier in sinea lui nu este un activ, ci un punct de reper.
Astfel tu nu ai cum sa investesti in mod direct achiziționând un indice de exemplu, pentru ca el nu este altceva decât o cifra analitica.
Tot ce poți sa faci este sa investesti in mod indirect, sa-l tranzactionezi (scalping, day trading, swing trading etc.) sau sa îl replici.
O sa intelegi tot ce este necesar odată cu parcurgerea acestui material…
Indici Bursieri – caracteristici.
Inca de la inceput este important sa intelegi care sunt principalele caracteristici ale unui indice bursier.
Și avem asa –
- Un indice bursier iti arată evolutia medie a unui grup de actiuni, al unui sector economic ori trendul pieței.
- Te ajuta să calculezi randamentul unei piețe sau al unui portofoliu din acțiunile componente.
- Reprezinta un punct de referință atunci cand vrei sa afli care este volatilitatea unei actiuni sau al unui portofoliu de actiuni.
- Exact asa cum am dat de înțeles mai sus, un indice bursier indeplineste funcția de activ suport pentru alte produse financiare, gen ETF-uri, structurate, derivate.
Ideea principala e ca un investitor pe termen lung are nevoie sa analizeze activul în mod fundamental.
Doar ca ce crezi, cele mai bune rezultate apar atunci cand îmbini fundamentalul cu tehnicul. Astfel indicii te ajuta foarte mult.
De ce?
Foarte simplu…
Cu ajutorul indicilor poti in mod teoretic sa estimezi un trend viitor.
Sau cel puțin poti sa identifici factorii de influență asupra unei piețe, industrii, economii etc.
Principalele aspecte care determina evoluția unui indice bursier.
Deoarece un indice este format din mai multe companii cu obiect de activitate diferit…
Inseamna ca orice informatie negativa sau pozitiva legat de o companie poate avea efect negativ sau pozitiv asupra indicelui.
Bineînțeles în funcție de ponderea acțiunilor acelei companii în indice.
Chiar dacă exista și indici sectoriali sau pe o anumita industrie, nu iti garanteaza nimeni ca un eveniment străin de acel sector sau acea industrie nu poate influenta indicele.
In fine, tot ce trebuie sa stii tu e ca principalii factori care pot influenta evolutia unui indice ar fi urmatorii:
Actiunile companiilor care alcătuiesc acel indice.
Un indice bursier reprezintă o medie a prețului actiunilor care îl alcătuiesc.
Din acest motiv orice fluctuație a prețului unei actiuni din cadrul indicelui va influenta media acelui indice.
Desi actiunile globale evoluează în general în paralel, sunt momente în care orice știre legat de o anumită acțiune poate avea o influență asupra indicilor din care face parte.
Evenimentele de natura politico-economica.
Ma refer aici la datele PIB, șomaj, inflație, datoria externa etc.
Și bineînțeles la deciziile partidului de guvernamant, a legislativului, a președintelui etc.
Sunt foarte multi traderi pe piata care pot încerca speculația unor astfel de evenimente.
Și sunt foarte multi investitori de retail incepatori care se pot speria din orice.
Ideea e ca pe termen lung, unele dintre aceste evenimente nu își vor pune o amprenta agresiva pe indice.
Însă, pot exista momente pe termen scurt ce pot afecta evolutia indicelui în sens pozitiv sau negativ.
Politica monetara a Băncii Centrale.
Lucrurile sunt simple aici…
În general, pentru ca pot exista și excepții, o sa observi ca atunci cand Banca Centrala își relaxează politica monetară, indicii bursieri tind să crească.
Iar când Banca Centrala își întărește polița monetara, adica creste dobanda de referință, indicii bursieri tind să scadă.
Ideea e ca fiecare Banca Centrala are o influenta puternica asupra indicilor din tara sa prin politica pe care o adopta.
Plus ca FED de exemplu, are o influenta nu doar asupra indicilor din USA dar si indicilor la nivel global.
De ce?
Pentru ca dolarul este moneda de referință în lume, de asta.
Care sunt cei mai importanți indici bursieri din lume.
În majoritatea tarilor dezvoltate exista indici bursieri care reflectă evolutia bursei din acea tara.
Avem indici in:
USA.
UE.
ASIA.
AFRICA.
Îi luam pe rând…
Indici Bursieri America.
În Statele Unite ale Americii exista 2 piețe financiare extrem de importante:
NYSE – New York Stock Exchange.
NASDAQ – National Association of Securities Dealers Automated Quotation.
Ambele pe Wall Street…
Cei mai importanți indici aici sunt arhicunoscuti.
Ma refer la:
Dow Jones.
Detalii – https://admiralmarkets.com/dow-jones
Îl găsești live aici – https://www.google.com/dow-jones/
Și la:
S&P 500.
Detalii – https://admiralmarkets.com/sp500
Îl găsești live aici – https://www.google.com/S&P500/
Nasdaq.
Detalii – https://admiralmarkets.com/nasdaq
Îl găsești live aici – https://www.google.com/nasdaq/
Acum, tot pe continentul American ai la dispozitie cei mai importanți indici Canadieni:
S&P/TSX 60.
Quebec 30 (IQ30).
Sau indicele din Brazilia:
Bovespa.
Și bineînțeles indicele din Mexic:
IPC.
Indici Bursieri Europa.
Vreau sa ai idee in primul rand de indicele Pan- European.
Ai detalii aici – https://admiralmarkets.com/eurostoxx50
Euro Stoxx 50.
Il gasesti live aici – https://www.investing.com/indices/eu-stoxx50
Este un indice aferent Bursei de valori Euronext, principala Bursa a Uniunii Europene.
Apoi trebuie sa ai idee de indicii la nivel de tara…
Indicele Bursier din Anglia, Londra.
Detalii – https://admiralmarkets.com/ftse100
FTSE 100.
Îl găsești live aici – https://www.investing.com/indices/uk-100
Indicele Bursier din Germania, Frankfurt.
Detalii – https://admiralmarkets.com/dax-index
DAX 30.
Il găsești live aici – https://www.investing.com/indices/germany-30
Indicele Bursier din Franța, Paris.
Ai detalii aici- https://admiralmarkets.com/cac-40
CAC 40.
Il găsești live aici – https://www.investing.com/indices/france-40
Indicele Bursier din Spania, Madrid.
Ai mai multe detalii aici – https://admiralmarkets.com/ibex35
IBEX 35.
Îl găsești live aici – https://www.investing.com/indices/spain-35
Indicele Bursier din Olanda, Amsterdam.
Ai mai multe detalii aici – https://admiralmarkets.com/aex-25
AEX 25.
Îl găsești live aici – https://www.investing.com/indices/netherlands-25
Alți Indici Bursieri importanți din Europa.
Indicele Bursier din Elvetia, Zurich – SMI 20.
Indicele bursier din Grecia, Atena – Athex20.
Indicele bursier din Portugalia, Lisabona – PSI 20.
Indicele bursier din Belgia, Bruxelles – BEL 20.
Indicele bursier din Italia, Milano – FTSE MIB.
Indicele bursier din Luxemburg – LuxX.
Indicele bursier din Irlanda, Dublin – ISEQ.
Indicele Bursier din Norvegia, Oslo – OBX 25.
Indicele bursier din Danemarca, Copenhaga – OMX Copenhaga 20 (KFX).
Indicele bursier din Finlanda, Helsinki – OMX Helsinki 25 (OMXH25).
Indicele bursier din Suedia, Stockholm – OMX Stockholm 30 (OMXS30).
Indicele Bursier din Polonia, Varșovia – WIG 20.
Indicele Bursier din Ungaria, Budapesta – BUX.
Și bineînțeles faimosul indice Bursier din România, Bucuresti.
Detalii – https://bvb.ro/Manual-BET.pdf
BET.
Îl găsești live aici – https://tradingeconomics.com/romania/stock-market
Indici Bursieri Asia.
O piata la fel de dezvoltata este piata continentului Asiatic.
Indicele Bursier din Japonia, Tokyo – Nikkei 225.
Indicele bursier din China, Shangai – SSE Composite. Sau un alt indice Chinez important – CSI 300.
Indicele bursier din Hong Kong – HK50 sau HSI50.
Indicele bursier din India – BSE Sensex.
Indicele bursier din Singapore – STI 30.
Indicele bursier din Coreea de Sud – Cospi.
Indicele bursier din Bankok – SET.
Indici Bursieri Africa.
Indicele bursier din Maroc – MSI 20.
Indicele bursier din Africa de Sud – FTSE South Africa (FTWIZAFL).
Indicele bursier din Tunisia – Tunindex.
Câte tipuri de Indici Bursieri exista.
Ce mai vreau sa stii tu înainte sa iti spun efectiv cum sa investesti in Indici Bursieri, este urmatorul lucru:
In primul rand exista cam 3 metode de ponderate a unui indice.
Este vorba despre:
Ponderare cu prețul de acțiune.
Ponderare cu capitalizare.
Ponderate egală.
- În primul caz, cele mai avantajate sunt companiile cu cel mai mare preț pe acțiune.
- În al doilea caz, cele mai avantajate sunt companiile cu cea mai mare capitalizare.
- Iar in al treilea caz, cele mai avantajate sunt companiile cu cea mai mica capitalizare. Deoarece au ponderi egale cu cele cu capitalizare mare.
Nu in ultimul rand, vreau sa stii ca exista mai multe tipuri de indici.
De exemplu:
Indici de preț.
Indici total return.
- În primul caz, indicele exprima evolutia agregata a preturilor acțiunilor componente.
- Iar in al doilea caz, indicele exprima evolutia preturilor + randamentul dividendelor, acolo unde este cazul.
Cum sa investesti in Indici Bursieri.
Adu-ti aminte ca ti-am spus incă de la începutul materialului ca indicele nu este un activ. Asttfel nu ai cum sa investesti in mod direct în el.
Asta inseamna ca ai nevoie de variante indirecte. După mine, ai 3 variante principale –
Investeste intr-un ETF cu expunere pe indice.
Achizitioneaza actiuni la companiile care compun acel indice.
Tranzacționează CFD-uri pe Indici bursieri.
Le iau pe rand…
Prima varianta:
Investeste intr-un ETF cu expunere pe indice.
Este cea mai buna varianta de investitie intr-un indice. Si una dintre cele mai potrivite pentru investitorii incepatori.
Plus ca dacă ma întrebi pe mine, cred ca ETF-urile exact de asta au fost inventate. Ca sa poti sa investesti in indici bursieri.
Ideea e ca ETF-urile pe indici sunt foarte lichide. In același timp nu ai nevoie de foarte mulți bani pentru investitie. Plus ca pot fi însoțite de comisioane zero.
Nu în ultimul rand un ETF indexat este una dintre cele mai eficiente modalități prin care poti sa iti diversifici portofoliul de investiții.
Vorbesc aici de o modalitate deja traditionala prin care investitorii pot avea acces la întregul indice.
Cum are loc investitia?
Pai pur si simplu, ETF-urile de tip indice vor cumpăra actiunile care reprezinta indicele.
Sau vor folosi instrumentele derivate, cum ar fi contractele futures, pentru a imita performanța activului suport.
Citeste – Cum investesti eficient in ETF-uri – Tot ce trebuie sa cunoasca un investitor incepator..
A doua varianta:
Achizitioneaza actiuni la companiile care compun acel indice.
O a doua varianta pe care o ai la dispoziție este sa achizitionezi tu in mod direct actiunile care compun acel indice.
Țin sa precizez ca aceasta varianta necesită timp și efort pentru cercetarea și construirea unui portofoliu care sa replice in totalitate indicele.
Plus ca este mult mai costisitoare. Trebuie sa platesti comision brokerului pentru fiecare tranzacție în parte.
De exemplu:
Dacă vrei sa investesti in S&P 500 trebuie sa emiți 500 (505) de ordine de cumparare a acțiunilor individuale.
Gandeste-te te rog la ce comisioane poti sa ajungi intr-un astfel de mod. Și mai ales dacă o faci constant.
Și vrei sa iti mai spun ceva?
Exact asa cum ponderea indicelui se schimba, exact asa o sa fii nevoit și tu sa faci ajustări, pentru a reflecta acele schimbări.
Știi ce înseamnă asta?
Sute, poate chiar mii de tranzacții pe an…
Bine, depinde foarte mult aici de indice.
Una este sa replici indicele S&P 500 si alta este sa replici Indicele BET.
A treia varianta:
Tranzacționează CFD-uri pe Indici bursieri.
Este o varianta de investitie in indici bursieri, specifica traderilor. Adica acelor investitori care cauta sa speculeze volatilitatea activului suport.
Tranzacționarea de CFD-uri iti permite sa te folosesti de efectul de levier.
Uite aici o definiție bună pentru efectul de levier – https://admiralmarkets.com/efect-de-levier
Important este sa intelegi ca exact asa cum iti poti multiplica câștigurile, daca nu investesti corect iti poti multiplica și pierderile.
Vorbim aici de o sabie cu doua tăișuri…
În fine, important este sa stii ca exista mai multe tipologii de tranzacționare cu CFD-uri:
Scalping.
Day trading.
Swing trading.
- În primul caz, se deschid poziții pe termen foarte scurt, gen câteva minute, poate chiar secunde.
- In al doilea caz, se deschid pozitii care se închid neapărat în aceeași zi. De aici și denumirea de day trading.
- În al treilea caz, se deschid poziții care se închid începând cu următoarea zi din momentul deschiderii.
Eu personal nu recomand tradingul. Iti ocupa mult timp, plus ca trebuie sa il iei ca pe o activitate zilnica.
In fine…
Tu stii mult mai bine decat mine, ce varianta te reprezinta pe tine.
O alta varianta de investitie – Marfurile. Descopera aici cele 5 variante de investitie in Marfuri.
Concluzie. Cum sa investesti in indici bursieri.
Pe final…
Cel mai important lucru pentru tine este ca te educi financiar, ca urmaresti astfel de materiale…
Totusi, daca ma intrebi pe mine, atunci cand investesti la Bursa cel mai bine ar fi sa alegi actiunile individuale.
Vorbim aici de acele active „must have” pentru un investitor inteligent, pe langa activele de tip tangibil cum sunt imobiliarele.
Bine, tu nu trebuie sa faci asta pentru ca spun eu. Cel mai bine este sa te uiti la acei investitori „high class” din piata.
Ce o sa observi?
Exact ce ti-am transmis eu mai devreme…
In fine…
Daca te intereseaza o astfel de investitie in actiuni listate la Bursa, cea mai buna alegere o reprezinta Cursul de pe aceasta platforma.
Curs de investitii la Bursa in actiuni individuale.
Descoperi toti pasii pe care trebuie sa ii parcurgi cap coada, de la A la Z.
Ce analize sa faci, cum alegi brokerul, ce actiuni ti se potrivesc, gestiunea portofoliului, taxe si impozite etc.
Plus ca vei sti cum sa replici un indice in mod direct, achizitionand actiunile care compun acel indice.
Ma refer aici la cea de-a doua varianta despre care am discutat in cadrul acestui material.
Bafta si spor la bani!
Laurentiu Ungureanu.
Ai mai multe detalii despre mine pe site:
www.laurentiuungureanu.com
Apropo...
Te-ai saturat sa muncești doar ca sa supraviețuiești? Vrei sa castigi mai multi bani, sa devii liber pentru totdeauna?
Cursurile edvim vor rezolva problema. Peste 95% din membri ajung independenti financiar.
Ai acces la platforma 24/7, update-uri la zi, consiliere one2one, comunitate, networking, posibilitate plan financiar personal etc
