Laurentiu
Cum sa investesti in metale pretioase.
In continuare vad ca exista oameni care nu inteleg pe deplin partea asta de investitii.
Sunt foarte multi oameni care nu se educa financiar, nu isi aloca aceste cunostinte investitionale de tip fundament.
Chiar dacă vorbim de Metale pretioase de exemplu, un activ vechi de cand lumea…
Desi pare foarte usor sa investesti in astfel de active, sa stii ca majoritatea oamenilor nu au idee decat de o eventuala investitie fizica.
Restul e asa, ceva gen conspiratie…
Acum…
Eu nu stiu cat de multe informatii ai tu legat de aceste tipuri de investitii – metalele pretioase.
Insa, ce stiu sigur este ca odata cu acest material vei sti ceea ce 99% din oamenii de rând habar n-au…
Hai sa incepem direct…
Câte tipuri de metale prețioase exista.
In primul rand vreau să știi că metalele pretioase sunt foarte rezistente la coroziune și la oxidare.
Asta este motivul pentru care au o valoare mare din punct de vedere economico-financiar.
Acum cateva mii de ani nu existau reglementari legislative. Astfel aveai nevoie de o forma de schimb universal valabila.
Iar pentru a beneficia de aceasta forma de schimb aveai nevoie de o piesa durabila, rezistenta etc.
Metalele pretioase si-au castigat acest titlu.
Exista foarte multe Metale pretioase in lume. Plus multe altele pe care încă nu le-am descoperit, cine știe.
Dar indiferent de cate Metale pretioase exista, unele dintre ele sunt mult mai importante decât altele.
Uite câteva exemple de astfel de Metale mult mai importante –
Aur.
Argint.
Platina.
Paladiu.
De ce sa investesti in Metale pretioase.
Un motiv bun pentru care ai putea sa investesti in astfel de active o reprezinta caracteristica lor principala –
Limita.
Adică aurul, argintul, platina sau paladiu sunt limitate, nu sunt precum banii FIAT care pot fi printati la nesfarsit..
Asta inseamna ca valoarea acestor active poate sa dureze ani lumina. Sunt active precum pământul, adica sunt tangibile.
Acum…
Sa nu intelegi ca daca au o valoare viabila, gata trebuie sa iti investesti toti banii in Metale pretioase.
Chiar dacă investitia in metale pretioase in general nu prea vine cu pierderi, sa stii ca nici câștigurile nu sunt foarte mari.
Da, poate ca pe termen lung ai nevoie de astfel de active in portofoliu.
Pentru ca cel putin au putere de conservare a averii in perioade economice tulburi.
Insa, te asigur ca atunci cand esti la inceput, aceste active nu te vor ajuta foarte mult.
Apropo…
Uite aici cum au evoluat aceste 4 Metale pretioase în istoria lor apropiata.
Aur:
Graficul actualizat il gasesti aici – Aur la zi.
Argint:
Graficul actualizat il gasesti aici – Argint la zi.
Platina:
Graficul actualizat il gasesti aici – Platina la zi.
Paladiu:
Graficul actualizat il gasesti aici – Paladiu la zi.
Cum se păstrează metalele pretioase pentru investitie.
Acum…
Daca vrei sa achizitionezi fizic aceste metale pretioase trebuie sa le pastrezi intr-un loc bine securizat.
Altfel iti asumi riscul sa le pierzi, sa ramai fara ele, sa ti le fure cineva etc.
Problema este ca aceasta securizare a metalelor pretioase te costa…
De exemplu –
- Dacă le stochezi in casa iti asumi riscul furtului.
- Dacă le stochezi la banca trebuie sa platesti o taxa anuala.
Indiferent de cum vrei sa pastrezi tu aceste Metale pretioase, important este sa stii ca te costa.
In primul caz, ristii sa iti pierzi activele aiurea.
În al doilea caz iti asumi acel cost anual.
Este o alegere ce tine strict de tine…
Cum sa investesti in Metale pretioase.
Buuun…
Dand la o parte varianta fizica de a investi in metale pretioase…
Trebuie sa stii ca exista si alte variante, unele mai bune, altele mai putin bune…
Depinde foarte mult de tine, de statutul tau financiar, de obiectivul tau ca investitor.
Plus chestii precum profilul de risc, strategia personala, planul investițional etc.
Dar cel mai important pentru tine este sa cunosti aceste variante…
Si sa vezi care te reprezinta…
…
Incepem cu prima varianta…
Cumperi fizic Metale pretioase.
Prima varianta…
Am vorbit deja despre aceasta varianta, ti-am spus ca necesita costuri de securizare, că e cea mai cunoscuta varianta etc.
Doar ca pana sa intram in amanunt legat de celelate variante mai vreau sa stii ceva.
De exemplu –
Spread-ul este foarte mare aici.
Ce este spread-ul?
Spread-ul reprezinta diferența intre prețul de cumpărare (ask) și prețul de vânzare (bid) al unui instrument.
Nu vreau sa vin cu cifre pentru ca acestea se schimba in mod continuu.
Insa, daca vrei sa cumperi aur de la o societate comerciala vei plati chiar și cu 20% mai mult fata de prețul cotat.
Unde mai pui faptul ca atunci cand vrei sa il amanetezi vei incasa chiar și cu 40% mai putini bani fata de prețul cotat.
De ce se intampla asta?
Simplu…
Pentru ca exista acolo o manopera, sunt angajati care muncesc in cadrul lantului de distributie etc.
Cum cumperi fizic Metale pretioase.
Principalele variante sunt băncile și societățile comerciale cu obiect de activitate specific.
Problema e ca băncile dispuse sa vanda aur pur 999.9% sunt din ce in ce mai puține la număr.
Plus ca vin cu tot felul de condiții, gen sa il tii în depozit la ei, sa plătește acea taxa anuala etc.
Singura varianta care iti ramane este sa apelezi la societățile autorizate sa comercializeze astfel de Metale.
De exemplu, găsești aur și argint aici – https://monedeargint.ro
Poți sa achizitionezi monede de 15g, 31gr și 155gr. Sau lingouri de 5gr, 10gr, 31gr, 100gr, 500gr, 1kg și 5kg.
Acum…
Doua lucruri importante pentru tine –
- Nu recomand achizitia acestor metale prețioase de pe site-urile gen OLX sau Anunțul.ro
- Investitia o faci in monede recunoscute, gen Vulturul american, Frunza de arțar, Arca lui Noe, Filarmonica Viena, Cangurul australian etc.
Cumperi actiuni ale companiilor miniere.
O alta varianta de a investi in metale pretioase o reprezinta achizitia actiunilor acelor companii care extrag aceste metale pretioase.
Important aici este sa stii ca prețul acțiunilor nu urmărește întotdeauna prețul metalului pretios pe care îl extrage acea companie.
Ce vreau sa spun mai exact?
Păi dacă tu investesti in actiuni ale companiei Silvercorp Metals (SVM), nu inseamna ca odată ce prețul argintului creste o sa creasca si prețul acțiunilor.
Sau dacă investesti in actiuni ale companiei Newmont Mining (NEM), nu inseamna ca odată ce prețul aurului creste o sa creasca si prețul acțiunilor.
E o chestie ce tine de contextul economic, dar mai ales de rezultatele pe care le genereaza acea companie.
Intelegi?
Adica tu investesti in actiunile unor companii care extrag metale pretioase.
Nu investesti in mod direct in acele metale pretioase.
Cum cumperi actiuni ale companiilor miniere.
In primul rand trebuie sa stii care este procesul de investitie in astfel de actiuni listate la Bursa.
Daca nu cunosti procesul, acest material o sa te ajute sa il cunosti –
Investitia in actiuni listate la Bursa – Totul de la A la Z.
Mai pe scurt…
Procesul de achizitie al acestor actiuni este acelasi cu procesul de achizitie al actiunilor tuturor companiilor listate la Bursa.
Diferenta o reprezinta faptul ca acea companie trebuie sa aibă obiect de activitate specific. Gen extracție aur, argint, platina etc.
Oricum…
Ce trebuie sa stii tu este ca pe partea de aur ai următoarele variante –
Newmont Mining.
Agnico Eagle.
Polyus.
Gold Fields.
Polymetal.
Plus aceasta analiza a celor de la tavex care o sa te ajute mult mai mult decat o fac eu acum –
https://tavex.ro/cele-mai-mari-companii-miniere-de-aur-din-lume
In schimb…
Dacă vrei sa investesti in argint te-ai putea orienta catre urmatoarele companii –
Silvercorp Metals.
Hecla Mining Company.
Endeavour Silver Corp.
Polymetal International PLC.
Fresnillo PLC.
Pan American Silver Corp.
Iar la fel ca si in cazul aurului…
Un material care te poate ajuta aici este urmatorul – Companii miniere in care sa investesti.
Achizitionezi ETF-uri pe Metale pretioase.
Etf-urile sunt pur si simplu fonduri de investitii tranzacționate la bursa…
Vorbim aici de o investitie mai indirecta ca sa spun asa. Adica tu nu detii activul în sine.
Marele avantaj e ca nu esti constrâns sa platesti bani pentru depozitarea activului. Adu-ti aminte de investitia fizica.
Marele dezavantaj o reprezinta comisioanele de tranzacționare, administrare etc. Nu sunt foarte mari, dar sunt de analizat.
Acum…
Este important sa știi ca avem două tipuri de ETF-uri:
- Cu distribuire.
- Cu acumulare.
Primele îți oferă posibilitatea de a incasa dividende, lunar, trimestrial, anual, depinde.
Iar cele din urmă te ajută să eviti plata taxelor prin simplul fapt ca profitul se regaseste direct in unitatea de fond.
Ce mai trebuie sa stii tu aici?
Pai un alt lucru important o reprezinta diferența intre un ETF și un ETC. Sunt multi investitori care le confunda.
De exemplu –
Un ETC este susținut de o notă subscrisa. Care nota subscrisa este garantată cu mărfuri fizice.
In timp ce ETF-urile nu vin la pachet cu aceasta garantie a investitiei tale in activele propriu zise.
Cum investesti in ETF-uri pe Metale pretioase.
Ca și expunere pe aur ai următoarele variante –
SPDR Gold Shares.
ETFS Physical Swiss Gold.
Ambele listate la Nyse.
Dacă te interesează partea de argint, cel mai bun ETF în care poți sa investesti este –
iShares Silver Trust Fund.
La fel, llistat la NYSE, simbol SLV.
Fondul este administrat de catre compania iShares, divizia specializată în ETF-uri a gigantului american BlackRock.
Obiectivul lor este ca evoluţia acţiunilor SLV să reflecte evoluţia cotaţiei argintului în orice moment.
Aaaa…
O alta varianta pe argint ar fi urmatoarea –
Silver Miners ETF.
Îl găsești aici – Fond Silver Miners.
Cumperi CFD-uri, Futures sau Optiuni pe Metale pretioase.
Aici lucrurile sunt destul de complicate, mai ales pentru un începător.
De exemplu, traderii care vor să tranzacționeze pe termen scurt și mediu preferă CFD-urile.
Ma refer de fapt la acele contracte de diferența, bazate pe mișcarea prețului unui activ.
Sunt contracte de diferență care iți oferă posibilitatea de a utiliza efectul de levier.
Adica, poți tranzacționa Metale pretioase la o suma mai mare, investind o suma mai mica de bani.
Ce mai poti face aici este sa te orientezi catre piata futures, sa investesti in optiuni etc
Doar ca deja vorbim de aspecte mai complexe, riscuri mai mari etc
Nu as vrea sa intri in astfel de detalii pana nu te pui bine cu variantele prezentate anterior.
Plus ca la un moment dat o sa vin cu materiale axate strict pe partea asta de derivate.
Nu trebuie sa depui nici un efort tu, decat sa revii pe aceasta platforma de educatie financiara…
Cum tranzactionezi CFD-uri pe Metale pretioase.
De exemplu –
In cazul unui levier de tipul 1:10, poți deschide o tranzacție de 10.000 USD utilizând doar 1.000 USD.
Asta inseamna ca iti poți multiplica profitul de 10 ori raportat la suma investită.
(Levierul fiind 1:10 câștigi practic de 10 ori mai mult decât ai câștiga dacă ai investi 1000 USD într-o investiție clasică, fără levier).
Da stiu…
Totul pare frumos pana aici. Problema e ca viceversa este la fel de valabila.
Adica și pierderile sunt multiplicate la fel cum sunt multiplicate și câștigurile.
Sa luam acelasi exemplu –
Cand in cazul unui levier de tipul 1:10, vei deschide o tranzacție de 10.000 USD utilizând doar 1.000 USD.
Diferenta acum este ca nu vei estima corect evolutia.
Ce o sa se intample?
Pai vei pierde de 10 ori mai multi bani raportat la suma investită.
Cum vinzi în lipsa (short-selling)
Acum…
Trebuie sa recunosc ca un beneficiu major al CFD-urilor, o reprezinta vânzarea în lipsă (short-selling).
Ce este vanzarea in lipsa?
Simplu…
Exact asa cum ii spune si denumirea.
Poti deschide o pozitie pentru un activ pe care nu il detii in portofoliu.
Mai exact, poti sa speculezi o eventuala evolutie negativa pentru acest activ.
Asta inseamna ca CFD-urile te ajuta să faci bani atunci cand pretul creste, dar si atunci cand pretul scade.
Oricum…
Cel mai important lucru pentru tine atunci cand tranzactionezi CFD-uri…
Este sa privesti activitatea in sine ca pe un full time job.
Altfel, nu vei face altceva decat sa pierzi bani, pentru ca nu exista focus.
Apropo…
Daca vrei sa aprofundezi subiectul CFD-urilor, articolul celor de la Admiral Markets o sa te ajute foarte mult –
https://admiralmarkets.com/contracte-futures-vs-cfd
Concluzie. Cum sa investesti in Metale pretioase.
Pe final…
Vreau sa imi spui cum ti se par aceste informatii…
Observi cat de multe lucruri trebuie sa stii? Intelegi cat de mult conteaza sa te educi inainte sa investesti intr-un activ?
Si tine minte ca vorbim aici de unul foarte simplu – Metalele pretioase…
Imagineaza-ti cat de mult trebuie sa aprofundezi subiectul atunci cand investesti in imobiliare de exemplu, sau in actiuni individuale…
Multi oameni considera ca investitia este un proces simplu, care implica un efort elementar.
Apoi isi pierd banii, nu inteleg ce se intampla, se supara si abandoneaza.
Cand de fapt cel mai important lucru pe care ar trebui sa il faca este sa inteleaga „cu ce se mananca”.
Adica sa investeasca in ei si in educatia lor financiara.
Bafta si spor la bani!
Laurentiu Ungureanu.
Ai mai multe detalii despre mine pe site:
www.laurentiuungureanu.com
Apropo...
Te-ai săturat sa muncești pentru alții? Chiar iți dorești să ajungi independent financiar?
Atunci accesează cursurile edvim si invață totul despre mindset, administrarea banilor, creșterea venitului, investiții imobiliare, Bursă.
Nu mai depinzi de job, câștigi bani pe cont propriu, incasezi chirii, te bucuri de dividende, devii liber pentru totdeauna.
