Laurentiu
Investitia in marfuri – totul pentru incepatori.
Cel mai important aspect pentru un investitor este momentul in care alege să facă o investitie și de ce.
Pentru ca totul în finanțe personale se rezumă la o destinație (unde vrei sa ajungi) și la un scop (de ce vrei sa ajungi acolo).
Nu o sa vorbesc foarte mult legat de scop, pentru ca este ceva de tip subiectiv.
Adica fiecare are dreptul sa aiba propriul scop in viata, pentru care alege sa traiasca.
Insa, ce știu sigur este ca in finante personale destinatia trebuie sa se învârtă undeva prin jurul independentei financiare.
Fără o astfel de destinatie, scopul nu prea prezintă o valoare viabila.
Nimic nu este mai important pentru tine decat libertatea de a alege ce sa faci, cu cine, cand etc.
In fine…
Discutam imediat…
Câteva cuvinte importante de inceput.
Deci…
Iti spuneam mai sus ca in primul rand tu trebuie sa ai ca si scop independenta financiara.
Pentru ca mai apoi sa vii cu o strategie si un plan de investitie care te ajuta sa ajungi acolo.
Totul roz si frumos pana aici…
Problema apare atunci cand nu intelegi ca planul tau trebuie sa implice mai multe tipuri de active.
De ce?
Pentru ca unele performeaza mai bine in perioadele de crestere economica.
Altele performeaza mai bine in perioadele de recesiune, criza, pandemie etc.
Intelegi ce spun?
Adica, nu poti investi doar in ce iti place tie. Pur si simplu tu investesti in ceea ce trebuie.
De exemplu –
Marfurile.
Vorbim aici de un activ vechi de cand lumea… De fapt cred ca marfurile sunt cele mai vechi active posibile.
Ce faci aici?
Cand investesti in marfuri? Cand nu investesti in marfuri?
Ai un raspuns pentru aceste intrebari?
Sau tu crezi ca poti sa investesti in marfuri asa cand ai chef?
Nici vorba…
In marfuri investesti exact asa cum urmeaza sa iti spun eu acum…
De ce sa investesti in marfuri.
Inainte de toate insa..
Ce ma intereseaza sa cunosti tu, este motivul pentru care vei fi nevoit la un moment dat sa investesti in marfuri.
Iar motivul este unul foarte interesant –
Sunt singurele active care cresc in perioadele de inflatie cronica.
De fapt marfurile sunt cele care produc inflatia în mod indirect, atunci cand banii se deprecieaza.
De ce sa faci asta? De ce sa investesti in marfuri atunci cand este inflatie?
Doua aspecte aici –
Unu, pentru ca nu esti afectat de aceasta inflatie. Si doi, pentru ca pur si simplu tu o sa cresti odata cu ea.
Adica cu cat inflatia creste mai mult, cu atat si prețul mărfurilor in care ai investit tu creste la fel de mult.
Un al doilea aspect pentru care trebuie sa investesti in marfuri este aceasta cererea globala foarte puternica din ziua de azi.
Ma refer aici la acel impact pozitiv asupra pretului actiunilor companiilor, care se ocupă în mod specific cu productia mărfurilor.
Deci…
Principalele motive de investitie in marfuri ar fi urmatoarele –
- Protectie impotriva inflatiei.
- Hedge impotriva scaderii monedei de baza.
- Diversificarea portofoliului.
Iar aspectele contra –
- Volatilitate foarte crescuta (contra mai ales pentru incepatori).
- Ca investitor de retail nu poti decat sa speculezi o marfa.
Investitia in marfuri – totul pentru incepatori.
Acum…
Ce trebuie sa intelegi tu…
Faptul ca tranzactionarea marfurilor se realizeaza in cadrul unei Burse cu profil specific.
De exemplu –
Principalele burse de mărfuri le gasesti aici – https://www.rasfoiesc.com/burse-marfuri.
Important sa stii ca cea mai mare bursa de mărfuri din lume este Chicago Board of Trade.
Iar pe zona de național ai la dispoziție bursa de mărfuri din București – https://www.brm.ro/
Un alt aspect important –
Toate tranzacțiile se realizează cu ajutorul unui broker, care iti pune la dispozitie o platforma special conceputa.
In fine…
Ce nu iti spune nimeni este ca tu nu prea poți sa investesti fizic în marfuri, decat in Metale pretioase gen aur, argint, platina, paladiu etc.
De ce?
Pentru ca nu ai cum sa le transporți, nu ai unde sa le depozitezi etc.
Nu poti sa investesti in grâu de exemplu și sa îl depozitezi in dormitor. Ai nevoie de condiții speciale.
Astfel nu iti ramane la dispozitie decat sa speculezi contractele futures sau sa investesti in contracte de diferenta.
Vorbesc imediat și despre acest lucru…
Până atunci insa, adu-ti aminte de ce iti spuneam la inceput –
Cel mai important este sa stii cand sa investesti in marfuri si cand sa NU investesti in marfuri.
Iar asta o sa descoperi acum…
Când sa NU investești în Mărfuri.
Nu investesti in marfuri când statutul tau financiar este unul inferior.
Iar evolutia economica este constantă pe baza de inflatie mica gen 3% sau 4%.
Și hai sa iti spun de ce…
Când esti dependent financiar pe tine te intereseaza sa ajungi cat mai repede independent financiar.
Corect?
Asta inseamna ca ai nevoie de venituri pasive care sa creasca de la o luna la alta si sa iti acopere cheltuielile.
Problema este ca in momentele de genul acesta, mărfurile nu te ajuta absolut deloc.
Care este motivul?
Pai cand investesti in marfuri randamentul tau vine din apreciere, nu din cashflow.
Iar dacă nu avem inflatie, nu prea avem nici apreciere.
De exemplu…
Uite evolutia aurului 1990 – 1997, intr-o perioada cu inflatie medie de 2,5% in USA:
Gasesti graficul aici – https://www.investing.com/gold
Sau uite de exemplu, evolutia gazului natural in aceeasi perioada:
Gasesti graficul aici – https://www.investing.com-gas
Observi, desi prețul fluctueaza foarte mult, per total perioada cresterea nu exista.
Întrebarea se pune –
Unde este beneficiul investitiei in mărfuri in astfel de momente?
Nu exista…
Citeste – Investitia in AUR – Cel mai important sfat pentru un investitor incepator.
Când sa investesti in marfuri.
Cel mai bun moment ca sa investesti in marfuri o reprezinta perioadele economice inflationiste.
Exact…
Am spus asta mai sus…
Insa, uite ceva mult mai interesant despre care nu am vorbit mai sus.
Cum poți sa anticipezi astfel de perioade economice inflationiste?
Cel mai bun semn este aici –
Printarea banilor.
Mai exact…
Când băncile centrale dau drumul la robinet, inseamna ca o sa avem inflatie.
Vezi de exemplu perioada Covid 19 din anii 2020-2022.
S-au printat atunci peste 70% din banii prezenți in piata.
Ce s-a intamplat mai departe?
Pai imediat dupa ce au dat drumul la tiparniță, inflatia a explodat peste tot.
Respectiv mărfurile s-au apreciat foarte mult.
Uite de exemplu inflatia pe dolar.
Sursa – https://tradingeconomics.com
Și uite de exemplu cum a crescut indicele S&P GSCI odata cu inflatia:
Gasesti chart-ul aici – Google/chart-S&P.GSCI
Intrebarea se pune –
Cum au reactionat investitorii inteligenti atunci?
Simplu…
Si-au vândut actiunile ca sa achizitionezet marfuri.
Pentru ca intr-un final sa vanda din marfuri si sa reinvestească în actiuni.
Cum sa investesti in marfuri.
Acum…
Sa ne imaginam ca traversezi un moment bun pentru investitia in marfuri.
Ai scopul, vrei sa ajungi independent financiar, te intereseaza sa traiesti liber.
Pe langa scop ti-ai creat o strategie, ai venit cu un plan special de investitie.
Ce faci mai departe?
Exact..
Incepi sa investesti efectiv in aceste tipuri de instrumente financiare.
Insa, cum faci asta?
Pai ai mai multe variante la dispozitie…
Dintre care urmatoarele sunt cele mai accesibile –
- Achiziționezi actiuni la companii specifice.
- Investesti in ETF-uri pe marfuri.
- Contracte de diferenta.
- Certificate index.
- Futures.
- Optiuni Call / Put.
Si bineînțeles fizic…
Dar exact asa cum ti-am spus mai sus…
Acest tip de investitie este o investitie pentru jucatorii institutionali gen autorități, companii, fonduri etc.
In fine…
Pentru a aprofunda acest subiect, trebuie sa parcurgi neaparat unul dintre urmatoarele 2 materiale –
Cum investesti in marfuri.
Cum investesti in Metale pretioase.
Sunt foarte mult lucruri pe care vreau sa ti le transmit si nu imi ajunge spatiul aici.
Apropo…
Concluzie. Investitia in marfuri – totul pentru incepatori.
Cele mai importante cuvinte de final…
Nu contează activul atat cât conteaza investitorul. Si nu conteaza momentul economic atat cat conteaza experienta ta.
De asta spun ca inainte sa investesti efectiv in marfuri trebuie sa studiezi bine acest tip de activ.
Cand produce cele mai bune randamente, cand trebuie sa il eviti si care sunt variantele propriu-zise.
Altfel…
Daca investesti asa la intamplare sau pentru ca iti place tie sa investesti in marfuri…
Vei ajunge in situatia in care –
Tot ceea ce castigi in momentele de inflatie, să pierzi atunci când economia merge bine.
De fiecare data o spun…
Nu este greu sa fii investitor crede-ma, sunt foarte multi oameni care stiu sa faca asta…
Totusi, sunt foarte puțini care stiu sa faca bani si cand este inflatie si cand nu este inflatie.
M-ai inteles?
Bafta si spor la bani!
Laurentiu Ungureanu.
Ai mai multe detalii despre mine pe site:
www.laurentiuungureanu.com
Apropo...
Te-ai săturat sa muncești pentru alții? Chiar iți dorești să ajungi independent financiar?
Atunci accesează cursurile edvim si invață totul despre mindset, administrarea banilor, creșterea venitului, investiții imobiliare, Bursă.
Nu mai depinzi de job, câștigi bani pe cont propriu, incasezi chirii, te bucuri de dividende, devii liber pentru totdeauna.
