Laurentiu
Investitii pe bursele internationale – totul pentru incepatori.
Totul se intampla undeva prin toamna lui 2020…
Erau primii mei pasi pe o piata de capital, incepeam efectiv sa investesc la Bursa de valori.
Bine, prima data m-am orientat catre BVB.
Doar ca rezultatele au aparut repede, astfel ca imediat am inceput sa investesc si pe Bursele internationale.
In principal pe NYSE, asta ma interesa pe mine, vroiam sa am portofoliu companiile Americane.
In fine…
Ideea este ca mi se confirma ceea ce am invatat inainte, modul in care m-am educat eu.
Ca daca vrei sa ajungi independent financiar si sa ramai acolo, ai nevoie neaparat de imobiliare si Bursa.
In imobiliare eram deja strong, aveam peste 10 proprietati in portofoliu…
In schimb nu aveam investitii la bursa, nici macar nu stiam cum se desfasoara lucrurile acolo.
Asta este motivul pentru care am inceput sa ma alarmez, si sa incep efectiv sa investesc.
Nu a durat mult, exact asa cum am spus, ca am inceput sa obtin randamente si de peste 50%.
Bine, probabil si datorita perioadei post-covid.
Insa, randamentele erau foarte mari pentru mine, mai ales pe Bursele internationale.
Cum am procedat mai exact?
Ce decizii am luat, de ce?
Iti explic imediat….
Ce inseamna sa investesti pe Bursele internationale.
Inainte de toate insa, iar asta mai ales daca nu stii deja…
Trebuie sa intelegi ce inseamna sa investesti pe o Bursa internationala, ce implica acest lucru.
In primul rand…
Investitia pe o Bursa internationala implica achizitia unui activ listat pe o piata din afara tarii tale de resedinta.
Ok?
Bine…
Probabil ca o sa ma intrebi –
Pai de ce sa investestc pe o Bursa internationala?
De ce sa nu investesc doar pe BVB?
Simplu…
Pentru ca actiunile listate pe BVB de exemplu, reprezinta doar 0.1% din toate actiunile disponibile la nivel global.
Ceea ce inseamna ca pe acolo pe undeva exista niste cresteri, niste randamente…
Pe care le vei rata, doar pentru ca nu esti in stare sa investesti pe aceste piete internationaele.
Intelegi ce zic?
E vorba de raza de exploatare omule, pe langa diversificarea in sine…
Gandeste-te ca nu toate economiile reactioneaza la fel atunci cand are loc un eveniment geo-strategic, politico-social etc.
Uita-te la ce s-a intamplat in momentul in care Donal Trump a anuntat ca impune tarifele din aprilie 2025.
S&P 500 a scazut cu peste 10%.
Chart live – https://www.investing.com/indices/us-spx-500
In timp ce…
TASI din Arabia Saudita a avut o scadere de doar 5% –
Chart live – https://www.investing.com/indices/tasi
Adica –
O bursa a scazut mai mult, alta mai putin…
Cum sunt clasificate Bursele internationale
Orice bursa de pe aceasta lume prezinta o clasificare…
Bine, de asta se ocupa casele de analiza, agentiile de rating precum Standar&Poor’s, FTSE, MSCI, Russell etc.
Doar ca tu trebuie sa cunosti aceasta clasificare.
In primul rand avem –
Pietele dezvoltate.
Cele mai mari economii din lume, cele mai dezvoltate tari din punct de vedere financiar…
Precum SUA, UK, Germania, Canada, Australia, etc.
In al 2-lea rand avem –
Pietele emergente.
Unde este inclusa si Romania,..
Virbim aici de economiile de mijloc, care nu sunt nici foarte dezvoltate, dar nu sunt nici ultimele la nivel global.
Este vorba de tari precum India, China, Brazilia, Rusia, Arabia Saudita etc.
In al 3-lea rand avem –
Pietele de frontiera.
Sunt economii aflate in stadii incipiente de dezvoltare, sunt tari cu sisteme financiare foarte mici.
Ca de exemplu –
Islanda, Croatia, Bulgaria, Estonia, Kuweit, Vietnam etc.
Le gasesti actualizate aici –
Link – https://en.wikipedia.org/wiki/Frontier_market
In fine…
Cum alegi aceste piete?
Pe ce Burse internationale sa investesti mai exact?
Simplu…
Orice piata poate sa fie potrivita pentru tine, atat timp cat CUNOSTI acea piata.
Da…
Poate ca o piata de frontiera vine cu riscuri enorme pentru tine…
Insa, acea piata de frontiera iti poate aduce si randamente la fel de enorme.
Atat timp cat o intelegi, atat timp cat stii ce se intampla acolo.
Ok?
Deci nu te lua dupa cei care spun sa investesti doar in Blue Chips-uri.
Pentru ca oamenii nu inteleg nici ei ce iti recomanda tie.
Ce active poti sa alegi cand investesti pe o piata internationala.
Marele avantaj al unei piete internationale o reprezinta aceasta gama variata de active…
In care poti sa investesti, sau cu ajutorul carora poti sa te diversifici.
In primul rand, poti investi in actiuni.
Este activul pe care eu personal il recomand de fiecare data.
Plus ca daca ma intrebi pe mine…
Neaparat trebuie sa fii prezent pe NYSE, este cea mai mare Bursa din lume.
Dupa aia te poti orienta catre oricare alta piata financiara, pe care tu o consideri importanta.
In fine…
Pe langa actiuni atunci cand alegi o Bursa internationala…
Mai poti investi si in ETF-uri,
Este al doilea tip de activ pe care eu personal il recomand.
Mai ales celor care sunt incepatori, celor care au un profil de risc mai slab.
Le gasesti pe toate aici –
Link – https://www.justetf.com/en/search
Ai mai multe optiuni la dispozitie, ETF-uri sectoriale, ETF-uri geografice, ETF-uri inversate etc.
Alte tipuri de active in care poti investi cand alegi o piata internationala?
Sunt destule…
Poti investi in obligatiuni, fonduri mutuale, REIT-uri etc
Insa, cand esti dependent financiar nu ai nevoie de ele, nu prea te ajuta sa cresti repede.
Apropo…
Un aspect foarte important la Bursele internationale…
Sunt potrivite mai ales atunci cand vrei sa faci trading, de exemplu.
Ai toate variantele de active posibile pe care sa le speculezi.
FOREX, Crypto, Marfuri.
Plus derivate gen optiuni, contracte forward, contracte futures etc.
Investitii pe bursele internationale – totul pentru incepatori.
Buuunnn…
Cunosti aspectele teoretice…
Stii deja ce este o piata internationala si de ce sa investesti pe o astfel de piata.
Cunosti clasificarea Burselor, dezvoltate, emergente, de frontiera…
Ai vazut care sunt principalele tipuri de active in care poti sa investesti.
Ce faci mai departe?
Exact…
Incepi sa investesti efectiv….
Cum investesti pe o Bursa internationala – cei mai importanti pasi.
In primul rand…
Ai nevoie de un broker reglementat de autoritatea competenta din acea tara.
Eu de exemplu, investesc cu ajutorul celor de la XTB –
Au sediul in Polonia si sunt autorizati de catre KNF, institutia lor de supraveghere.
Plus ca sunt înscrisi în registrele autorităților de supraveghere din țările unde activează:
In Romania sunt autorizati de ASF, in UK de FCA, in Franta de ACP, in Spania de CMNV etc.
In al doilea rand…
Trebuie sa iti deschizi un cont de tranzactionare la acel broker.
Totul se intampla online, gasesti pasii pe pagina lor de prezentare.
Important este sa incarci documentele pe care ti le cer ei si sa adaugi un cont bancar.
In al treilea rand…
Trebuie sa alimentezi contul cu banii de tranzactionare.
Asta o faci in general prin transfer bancar.
Oricum, la fel ca si in cazul celui de-al 2-lea pas, gasesti toate detaliile pe pagina web a brokerului.
In al patrulea rand…
Plasezi primul ordin de cumparare a titlului de valoare.
Bine, aici trebuie sa cunosti un pic partea tehnica a platformei pe care ti-o ofera brokerul.
Doar ca majoritatea dintre acesti brokeri iti ofera posibilitatea unui cont demo ca sa poti exersa inainte.
Uite aici pentru XTB – https://www.xtb.com/int/demo-account
Interfata arata ceva de genul –
Link – https://www.xtb.com/ro/educatie/bazele-xstation5
In al cincelea rand…
Iti monitorizezi investitia, vezi cum evolueaza titlurile de valoare.
Si vii cu strategii in functie de contextul economic, rezultatele trimestriale ale companiilor etc.
Aaaaa…
Nu stii ce este aia o strategie, cum o alegi, care ti se potriveste etc?
Descoperi aici –
Cele mai bune strategii la Bursa cand investesti in actiuni internationale.
Cum alegi cele mai bune actiuni internationale.
Acum…
Ma intereseaza sa ne intoarcem la aspectele importante.
Si sa intelegi faptul ca desi la o Bursa internationala gasesti mai multe tipuri de active in care poti sa investesti…
Pe tine te intereseaza actiunile.
Sunt acele active care te ajuta sa ajungi independent financiar mai repede.
Doar ca trebuie sa stii sa alegi aceste actiuni…
In fine…
Cel mai important lucru este sa investesti pe termen lung.
Nu intri la o Bursa internationala cu scopul de a castiga bani peste 1 an….
Doar cei care fac trading se pot gandi la astfel de perioade.
Apoi…
Neaparat trebuie sa iti cresti apetitul la risc, asta o faci daca studiezi bine piata, activul etc.
Un alt aspect important –
Cauta acele actiuni care iti pot oferi capital gain-uri foarte mari.
In schimb, daca vrei neaparat sa investesti pentru dividente, fa-ti un portofoliu separat.
Si alege acele companii specifice, gen dividend aristocrats.
Le gasesti aici –
Link – https://www.dividend.com/dividend-aristocrats/
Oricum ar fi…
Dupa cum ai vazut deja, prima Bursa pe care o recomand este cea din USA.
Gasesti material acolo sa investesti dupa ce strategie vrei tu, munitie sa ai.
Totusi…
Daca tii neaparat sa investesti pe alte piete, macar orienteaza-te catre o piata emergenta.
Deja Bursele din UK, Germania, Franta etc incep sa piarda teren.
Ca si sectoare la momentul actual?
- Inteligenta artificiala & tech.
- Energie verde.
- Sanatate & biotehnologie.
- Etc.
Apropo…
Nu uita sa analizezi companiile fundamental, tehnic…
Urmareste cele mai importante rapoarte, indicatorii financiari, multipli de piata etc.
Ce randamente obtii cand investesti pe pietele de capital internationale.
Intr-un final…
Daca ne referim strict la partea de randamente.
Trebuie sa stii ca acestea variaza in functie de regiune, sector si bineinteles perioada de investitie.
De exemplu…
Pentru Blue Chips-urile din America vei castiga in medie undeva intre 10% si 20% anual/ long term.
Nu mai vorbesc de faptul ca Apple a generat un CAGR de 25% in perioada 2010-2024.
Plus companiile de tip Value (J&J, JPMorgan), 7%-10% anual.
Sau cele growth (Tesla, Nvidia) peste 30% anual, dar cu oscilatii foarte mari.
In schimb,
Bursele din Europa vin cu randamente mai mici, cam intre 5% si 10%.
Ce a performat mai bine, parca Nestle si LVMH, undeva peste 12% CAGR, dar in ultimii 15 ani.
Asia?
Putin peste Europa, chiar daca regiunea este una plina de piete emergente.
In general China performeaza mai bine.
De exemplu – Alibaba, a avut cresteri si de peste 40% / an, doar ca s-a si corectat repede, vezi anul 2021…
Link – https://www.google.com/search?
In fine…
Ca sa intelegi tu…
Media randamentelor pe Bursele internationale se situeaza undeva intre 8%-12% anual.
Asta inclusiv cu reinvestirea dividendelor, capital gain, tot…
Bine…
Eu am obtinut randamente si de peste 100% in cateva luni, am prins bull run-ul celor de la Micro Strategy.
Dar ca si idee pentru tine, media este undeva pe la 10%.
Citeste – Regula de aur la Bursa. Faci bani cand toti ceilalti pierd bani.
Concluzie. Investitii pe bursele internationale – totul pentru incepatori.
Cam astea sunt…
Ma gandesc ca in momentul de fata iti este mai usor sa investesti pe Bursele internationale.
Sau in cel mai rau caz ai elementele de baza, stii ce se intampla acolo.
Bine…
Ca sa ajungi independent financiar, sa devii liber ca mine, trebuie sa cresti nivelul…
Si sa parcurgi un Curs de investitii la Bursa, axat strict pe actiunile individuale.
Link –
https://www.edvim.ro/curs-investitii-la-bursa/
Iti dai seama ca nu poti invata totul, doar in baza unui material de pe acesta platforma.
In fine…
Cel mai important lucru care ramane.
Faptul ca pentru a deveni liber ai nevoie neaparat de Bursele internationale.
Pe langa imobiliarele din Romania, si pe langa BVB bineinteles.
Baftă si spor la bani.
Laurentiu Ungureanu.
Ai mai multe detalii despre mine pe site:
www.laurentiuungureanu.com
