Laurentiu
Investitii pe FOREX – totul pentru incepatori.
Ai o suma de bani pe dreapta…
Vrei sa ii pui la bataie, vrei sa ii inmultesti, vrei sa faci mai multi.
Ce variante ai la dispozitie?
Pai in principal 2 variante-
Investitii.
Si trading.
Acum…
Daca ma urmaresti de mult timp, stii deja care este filozofia mea in plan financiar.
Ma adresez celor care vor sa ajunga independenti financiar, recomand investitiile long term, cashflow-ul etc.
Totusi…
Nu o sa iti ascund faptul ca tranzactionarea in marja reprezinta o varianta pe care o poti lua in considerare…
Insa, doar daca tii cont de ceea ce urmeaza sa iti explic eu acum…
Altfel…
Vei intra in piata, vei tranzactiona pe FOREX si te vei alege cu o mare gaura…. in buget…
De asta spun…
Baga tare si urmareste randurile de mai jos….
Odata pentru ca vei intelege absolut totul despre piata FOREX, teorie, context etc.
Si a doua oara pentru ca iti voi spune cand sa investesti, cand sa NU investesti si cel mai important lucru –
CUM sa investesti!
Ce este FOREX.
In traducere libera FOREX inseamna de fapt „Foreign Exchange Market”.
Vorbim aici de o piața valutară internațională descentralizată, destinată tranzacționării valutelor.
Aceasta piata include tot ce ține de cumpărarea, vânzarea și schimbul valutelor la nivel global.
Piața FOREX are un volum mediu zilnic de tranzacționare care depășește 5 trilioane de dolari.
Gandeste-te ca daca aduni toate Bursele din lume și tot nu ajungi la un astfel de volum de tranzactionare.
Este cea mai tranzacționata piata posibila, este cea mai mare si cea mai lichida piata din lume.
Acum…
Ce trebuie sa intelegi tu –
Ca sa tranzactionezi valute acestea trebuie să fie evaluate in functie de o anumite monedă.
Asta inseamna ca pe FOREX asset-urile sunt cotate și tranzacționate sub formă de perechi valutare.
Ceea ce inseamna ca acel curs de schimb reprezintă pur și simplu evoluția unei monede în raport cu cealaltă.
Ca de exemplu –
Atunci când vorbesti despre cotația Leului Românesc (RON)…
Tu te referi de fapt la valoarea leului raportată la o altă monedă, în funcție de perechea valutara.
EUR/RON.
Grafic live aici – https://www.investing.com/eur-ron
Ce inseamna sa tranzactionezi pe FOREX.
Cand tranzactionezi pe FOREX „estimezi” creșterea sau scăderea unei monede in raport cu cealalata.
Iar asta o faci intr-o perioada scurta de timp, secunde, minute, ore, zile etc.
Un alt lucru important la aceasta piata este ca pe FOREX poti sa tranzactionezi –
LONG (crezi ca prețul o sa creasca)
SHORT (crezi ca prețul o sa scada).
Buuuunnnn…
Ce mai vreau sa stii tu este ca totul se intampla in format exclusiv electronic.
Adica nu trebuie sa detii monedele pe care le tranzactionezi.
Plus ca tranzacțiile pot fi efectuate 24 de ore pe zi, 5 zile pe săptămână.
In fine…
Cel mai important lucru este ca oricine a încheiat o tranzacție FOREX in ziua de azi…
Ma refer aici la acel moment cand schimbi EURO cu DOLAR de exemplu.
Am dreptate?
Ideea e ca exista aceasta cerere și oferta din piata care determină Cursul de schimb valutar.
Deci…
Două aspecte aici –
Unu –
Ca trader niciodată nu cumperi sau vinzi fizic acea monedă pe care o tranzacționezi.
Doi –
Procesul prin care cumperi sau vinzi o monedă se înregistrează pe loc în sistemul de tranzactionare.
Ce valute se tranzacționează pe FOREX.
Iti spuneam mai sus ca pe FOREX exista aceste perechi valutare.
Un alt lucru important aici este ca in cadrul acestor perechi valutare, o valuta este de baza iar alta este contraparte.
Uite un exemplu –
EUR/USD,
EURO este prima valuta din pereche. Deci este o valuta de bază.
In schimb, DOLARUL este a doua valutaă din pereche
Deci este o valuta contraparte sau o valuta secundară.
Sau uite un alt exemplu –
USD/CHF.
Unde DOLARUL este prima valuta din pereche. Deci este o valuta de baza.
In schimb, FRANCUL elvetian este a doua valută din pereche
Deci este o valuta contraparte sau o valuta secundară.
Asta inseamna ca avem un proces…
Exact…
Cotatia FOREX reprezinta de fapt evoluția valutei de bază față de contraparte.
Intelegi acum?
Câte tipuri de perechi valutare există.
Exista mai multe tipuri de perechi valutare…
Si avem asa –
Perechile principale.
Mai exact șase perechi formate din șapte valute.
Sunt denumite principale deoarece insumeaza aproape 80 % din numărul total de tranzacții Forex la nivel mondial.
EUR/USD.
Chart live aici – https://www.google.com/EUR-USD
GBP/USD,
Chart live aici – https://www.google.com/GBP-USD
USD/JPY,
Chart live aici – https://www.google.com/USD-JPY
USD/CHF,
Chart live aici – https://www.google.com/USD-CHF
AUD/USD,
Chart live aici – https://www.google.com/AUD-USD
USD/CAD,
Chart live aici – https://www.google.com/USD-CAD
Apoi…
Avem –
Perechile minore.
Vorbim aici de acele perechi care sunt tranzactionate mai putin decat perechile principale.
Apropo…
Aici avem si acea paritate a monedlor principale, fara USD.
EUR/CHF,
EUR/GBP,
CHF/JPY,
CAD/JPY,
Etc.
Perechile exotice.
Sunt perechi formate dintr-o valută principală și o valuta ce face parte dintr-o piață emergentă.
USD/PLN (zlot polonez),
EUR/CZK (coroana cehă),
EUR/RON (leul românesc),
Perechile regionale.
Sunt perechi de valute clasificate in funcție de regiuni.
EUR/NOK (coroana norvegiană),
AUD/NZD (dolar neo-zeelandez)
Cei mai mari jucători de pe piata FOREX.
Acum…
Ca sa intelegi tu cat de mare este aceasta piata…
Trebuie sa cunosti ca avem momente cand se ruleaza chiar si 5 trilioane de dolari intr-o zi.
Asta inseamna ca un trader individual in aceasta piata este ca o hamsie intr-un ocean.
Adica nu știe nimeni ca ește prezent acolo :))
Intelegi?
De asta spuneam mai sus…
Tot ce poți sa faci pe FOREX este sa estimezi, sa încerci sa anticipezi o eventuale mișcare a prețului unei valute.
Tu nu ai cum sa influentezi piata absolut deloc, pentru ca nu te stie nimeni acolo.
FOREX-ul este dominat în principal de catre Bancile Centrale, care au cea mai mare pondere în formarea cotațiilor valutare.
Gandeste-te ca o bancă centrală este furnizorul de valută pentru acea tara..
Ceea ce inseamna ca banca reprezinta de fapt oferta din acea piață.
Când Banca Centrala se joaca cu rata de politica monetara, prețurile reactioneaza în funcție de aceasta rata.
Alți jucători importanți ar mai fi –
Băncile comerciale.
Fondurile de hedging.
Fondurile de investiții.
Brokerii.
Apropo…
Uite de exemplu cat de mult poate influenta piata chiar și un fond de hedging…
Asta daca administratorul chiar știe ce face.
Vezi aici pariul lui George Soros împotriva lirei sterline din 92′.
Link – https://en.wikipedia.org/wiki/Black_Wednesday
Cei mai importanti termeni pe FOREX.
Exista 3 termeni importanti pe care trebuie sa ii stapanesti de la inceput –
Levier.
Marja.
Spread.
Bine…
Nu spun ca nu exista și alți termeni pe care trebuie sa ii cunosti…
Uite de exemplu pe Financer, mai multi astfel de termeni –
Tot ce spun este ca acesti 3 termeni raman probabil cei mai importanți…
Levierul.
Reprezinta volumul cu care brokerul te imprumuta pe tine ca trader atunci cand realizezi plasamente.
Ca de exemplu –
Un levier 1:100 iti ofera posibilitatea de a achiziționa valute ce valorează de 100 ori mai mult…
Decât banii pe care tu ii detii in contul de tranzactionare.
Marja.
Reprezinta suma fondurilor pe care le tranzacționezi atunci când utilizezi funcția de levier.
De exemplu –
La o tranzacție cu levier de 1:100, marja ta este de 1 % din tranzacție.
Spread-ul.
Reprezinta diferența dintre bid și ask.
Unde Bid este suma de bani pe care o obtii cand vinzi o unitate din valuta de baza.
Iar Ask este suma de bani pe care o platesti atunci cand cumperi o unitate din valuta de baza.
Diferenta intre cele 2 este masurata in PIPS.
De exemplu –
Pentru perechea EURO/USD – 1.1347/1.1348, exista un PIP diferenta.
Sa imi spui daca intelegi?
Ce riscuri iti asumi pe FOREX.
Iti readuc aminte ca pe FOREX poti sa faci bani si pe o piata in cresteree…
Dar poti sa faci bani si pe o piata in scadere…
Am vorbit mai sus…
Plus ca asta este cel mai mai mare avantaj fata de investitiile clasice in actiuni, de exemplu…
Doar ca acest avantaj ascunde în spate și un dezavantaj.
Efectul de levier.
Ce vreau sa spun mai exact?
Pai levierul este ca o sabie cu două tăișuri.
Adică levierul te poate ridica exponential, dar in acelasi timp levierul te poate baga în faliment.
Adu-ti aminte ca poti tranzactiona 1:100, ceea ce inseamna ca iti poti multiplica castigurile.
Doar ca iti poti multiplica si pierderile, atunci cand nu anticipezi corect evolutia.
In fine…
Ideea e ca pe FOREX nu poti sa investesti sume mici de bani in mod standard, fara levier…
Serios acum, te prinde Pastele iar tu inca ești la aceeași valoare a portofoliului.
Tot ce vreau sa spun este ca o piața valutară este foarte volatilă, dar echilibrata pe terment lung.
Ceea ce inseamna ca tu ești nevoit neaparat sa tranzactionezi în marjă short sau long.
Apropo…
Uite aici un articol foarte bun al celor de la Wall Street legat de riscurile la care te expui când tranzactionezi pe FOREX.
https://www.wall-street.ro/Top-5-riscuri-Forex
Investitii pe FOREX – Totul pentru incepatori.
Buunn…
Avem elementele de suprafata…
Acum hai sa vedem ce implica de fapt aceasta tranzactionare pe FOREX, cand sa te bagi, cand sa nu te bagi etc.
In primul rand vreau sa stii ca eu nu recomand tranzactionarea pe FOREX…
Ok?
Exact asa cum am spus mai sus, eu ma adresez in general celor care vor sa ajunga independenti financiar…
Iar ca sa ajungi independent financiar ai nevoie de un cashflow lunar, ceea ce nu prea gasesti la valute.
Totusi…
Exista un moment bun cand ai putea sa te bagi pe FOREX
Care este acel moment?
Atunci cand vrei sa faci un full time job din aceasta activitate.
Sau mai simplu spus –
Atunci cand vrei sa te faci trader profesionist.
Altfel..
Dacă ai un job de la 9 la 17, ai copii de întreținut, bunica are nevoie de tine când coace placintele, soacra te pune sa speli pentru ca ea se uita la telenovela cu Salman Khan etc,..
Uita de FOREX…
Pe FOREX doar traderii profesioniști fac bani, care doar asta fac – trading pe FOREX.
Intelegi?
Tot ce vreau sa spun este ca pe FOREX intri doar când îți aloci aceasta activitate toată ziua –
Urmaresti sa ajungi trader profesionist.
Altfel o sa aluneci către acei aprox 70% din investitori care tranzactioneaza CFD-uri…
Si pierd bani pe majoritatea platformelor de tranzactionare.
Apropo…
In loc sa investesti pe FOREX, mai bine sa investesti in actiuni individuale.
Uite de exemplu 3 motive bune pentru care ai putea sa faci asta.
Cum investesti pe piata FOREX.
Acum…
Sa spunem ca vrei sa te faci trader…
Vrei sa faci bani din aceasta activitate, vrei sa tranzactionezi de dimineata pana seara…
Ce trebuie sa faci mai exact?
Cum iti aloci aceasta activitate?
Pai in primul rand vreau sa stii ca exista 2 moduri prin care poti castiga bani pe FOREX:
Incepem cu primul mod…
Tranzactionarea trendurilor stabile și dovedite pe termen lung.
Asta o faci pe termen lung…
Si o faci in general cu o suma mai mare de bani, altfel nu se simte nimic.
Ideea e ca valutele pot fi tranzacționate în conditii optime pe termen lung.
De ce?
Pentru ca exista niste fundamente economice care stau la baza acestor valute si care determina cotatiile.
Dar cel mai important lucru este ca avem aceasta fluctuatie scazuta pe termen lung…
Asta inseamna ca la o suma mare de bani, un procent mic reprezinta de fapt o suma foarte mare.
Bine…
Depinde foarte mult la ce se raporteaza aceasta suma de bani…
Doar ca iti recomand urmatorul lucru –
Imagineaza-ti valoarea unui castig de 1 PIP la tranzacționarea a 10.000.000 de dolari.
Iar apoi vezi la ce valori se ajunge.
Intelegi unde bat?
Tranzacționarea în marjă cu ajutorul efectului de levier.
Cea mai buna metoda pentru tine…
Este metoda care te ajuta să amplifici efectul miscarilor pe termen scurt…
Prin simplul fapt ca poți sa tranzactionezi mai multi bani decat ai in cont.
Ca de exemplu –
Adu-ti aminte de efectul de levier 1:100 de care vorbeam mai sus.
Cu un astfel de efect de levier la o poziție long si o crestere de 1%, vei obtine un profit de 100%
Sau la o pozitie short și o scadere de 1% a cursului de schimb valutar, vei obține un profit de 100%.
Doar ca viceversa este la fel de valabila.
Ceea ce inseamna ca poti pierde banii din cont daca nu anticipezi corect evolutia cotatiei.
Oricum…
Cel mai important pentru tine ca trader este sa fii prezent in piata.
Cand anticipezi corect evolutia pretului castigi bani. Cand anticipezi gresit evolutia pretului inveti lectii.
Tipuri de tranzactii dipsonibile pe piata FOREX.
Ai mai multe tipuri de tranzactii dupa care poti sa lucrezi.
Totusi…
Cele mai importante 2 tipuri de tranzactii la care o sa apelezi sunt urmatoarele –
Tranzacții Intraday (aici intră și tranzacțiile Spot, efectuate pe moment).
Sunt toate tranzactiile care cuprind maxim o zi intre plasarea ordinului si inchiderea lui.
Mai exact…
Ai cumparat o valuta astazi pe care vrei sa o vinzi in aceeasi zi ca sa marchezi profitul repede.
Tranzacții pe termen lung.
Sunt toate tranzactiile care depasesc 24 de ore odata cu plasarea ordinului.
Mai exact…
Ai cumparat o valuta astazi pe care vrei sa o vinzi peste o zi, o săptămâna, o lună etc.
Nu urmaresti neaparat sa marchezi profitul repede…
Tot ce te intereseaza este sa anticipezi trendul in mod corect.
Sa imi spui daca intelegi?
Exemplu de tranzactionare pe FOREX.
Ce o sa te rog acum?
Sa te uiti la orice pereche valutară de pe FOREX si sa imi spui ce observi…
Cum deja ai anticipat exista acele 2 cifre separate…
Ele reprezinta de fapt –
Cursul de vânzare.
Și cursul de cumpărare.
Lucrurile arata ceva de genul –
EUR/USD 1,0123/ 1,0130.
Ideea e ca această cotație iti arata că poți cumpăra un EURO cu 1,0130 de dolari.
Doar ca in același timp, aceasta cotatie iti arata ca poți vinde un EURO pentru 1,0123 dolari SUA.
Ok?
Acum, hai sa luam un exemplu –
Sa spunem ca avem o cotație pentru EUR/USD de 1,0525.
Pe tine te intereseaza sa marcheri profitul. Astfel vei anticipa o eventuala evolutie pozitiva a cursului de schimb.
Asta inseamna ca trebuie sa cumperi EURO. Mai exact sa pariezi impotriva USD.
Apoi…
Imediat cum ajungem la o cotatie de 1,0530 de exemplu, vei inchide pozitia.
Ce s-a intamplat de fapt?
Pai tocmai ai obtinut un profit de 5 pips.
Intelegi exemplul?
Ideea e ca in tranzactionarea pe FOREX bugetul este foarte important
Profitul tau poate sa fie de 10 de cenți sau de 10.000 de euro, în funcție de mărimea ordinului.
Sa imi spui daca intelegi?
Apropo…
Concluzie. Investitii pe FOREX – Totul pentru incepatori.
Pe final…
Ce mai vreau sa stii tu…
Marea problema la FOREX este ca avem acesti incepatori care nu inteleg ce se intampla acolo.
Pur si simplu oamenii nu cunosc sistemul, nu isi dau seama cum functioneaza piata.
Vin cu o suma de bani, o tranzactioneaza la intamplare si se trezesc cu un MARE 0 in cont.
Pentru ca intr-un final sa spuna la toata lumea ca e riscant, ca e loterie, ca e noroc etc.
Ceea ce daca ma intrebi pe mine nu prea este în regula…
Pentru ca ma repet…
Exact asa cum am spus de mai multe ori, eu personal nu sunt fanul FOREX-ului.
Insă am prieteni care fac zeci de mii de euro din trading pe FOREX.
Doar ca fac asta zilnic, de dimineata pana seara, de la 9 la 17…
Asa ca…
Lasă extremele la o parte…
Nu contează cum vad alții piata FOREX, tot ce contează este cum o vezi tu..
Iar dacă te regăsești pe aceasta piata, nu ai decât, poti sa începi sa tranzactionezi.
Problema e ca trebuie sa te pregătești, sa te educi, sa iti dezvolti un management adecvat al riscului etc.
Cam atat am avut eu de spus…
Bafta si spor la bani!
Laurentiu Ungureanu.
Ai mai multe detalii despre mine pe site:
www.laurentiuungureanu.com
