Laurentiu
Primul tau portofoliu la bursa – de la a la z.
Am fost angajat exact asa cum esti tu in momentul de fata…
Niciodata nu ma ajungeam cu banii, pur si simplu traiam de la o luna la alta.
Plus ca imi aduc aminte si acum de primul meu moment cand am plecat de acasa, aveam 21 de ani…
Ma duceam sa stau in chirie la un prieten din Crangasi, undeva pe Constructorilor.
Habar nu aveam eu atunci ca in cativa ani voi ajunge independent finaciar datorita investitiilor din imobiliare, bursa etc.
Nici macar nu imi imaginam ca voi trai liber in Romania, ca este posibil asa ceva..
In fine…
Ideea cu care vreau sa ramai tu este ca te inteleg, ca stiu ce simti in momentul de fata.
Stiu ca te chinui sa supravietuiesti, stiu ca nu iti place sa muncesti intr-o corportatie.
Vrei sa devii liber, vrei sa scapi, sa iesi din turma, sa scoti capul din cutie…
Asta este motivul pentru care am creat acest material, ca sa te ajute la inceput.
Este un material special conceput pentru primul tau portofoliu la Bursa – de la A la Z.
Pur si simplu vei descoperi cum mi-am creat eu un astfel de portofoliu..
Si cum iti poti crea si tu unul ca sa ajungi independent financiar.
Cateva cuvinte importante de inceput.
Tot ce iti voi transmite acum, sunt lucruri care m-au ajutat pe mine…
Sunt aspecte dupa care m-am ghidat eu personal, ca sa obtin cele mai bune rezultate la Bursa.
Bine… la fel ca si tine…
Cand am inceput sa investesc pentru prima data, nu prea intelegeam nici eu ce se intampla acolo
Doar ca stiam sigur ca trebuie sa investesc la Bursa, trebuie sa ma diversific, aveam investitii doar in imobiliare.
In fine…
Cel mai important lucru pe care ti-l recomand.
Priveste investitia ca pe un vehicul, te folosesti de ea doar ca sa iti indeplinesti scopul.
Adica, sa devii independent financiar.
Nu te atasezi de aceasta investitie, nu devii sclavul acestui portofoliu la Bursa.
Ok?
Un alt aspect important –
Nu mai economisi bani ca sa investesti la Bursa, omule…
Serios acum, nu te mai lua dupa cei care iti recomanda astfel de tampenii.
Daca tu abia supravietuiesti de la o luna la alta, nu ai nevoie de investitii.
Ai nevoie sa iti cresti acel venit lunar pentru care te spetesti.
Nu stiu sa cauti o promovare, sa schimbi compania, sa pornesti ceva pe cont propriu, tu stii…
Ce stiu eu este ca in aceasta situatie, focusul tau merge neaparat catre cresterea venitului activ.
Si un ultim aspect important –
Odata creat acest portofoliu, lucrezi la el pentru totdeauna.
Nu incepi sa investesti plin de entuziasm, iar la prima scadere a pietelor renunti pentru ca te-ai suparat.
Ok?
Independenta financiara implica anumite obiceiuri pe care ti le insusesti toata viata…
Nu cand ai tu chef, cand te simti bine, cand e soare afara…
Primul tau portofoliu la Bursa – de la A la Z.
Buuunnnn…
Eu o sa consider acum ca deja te-ai adaptat la ideile mele.
Privesti investitia ca pe un vehicul, nu te atasezi de ea…
Lucrezi pentru cresterea venitului, astfel ca ai bani de ajuns pentru portofoliul la Bursa.
Te controlezi emotional, nu esti nici entuziasmat, dar nici speriat…
Ce faci mai departe?
Cum iti creezi acest portofoliu la Bursa care te ajuta sa devii liber?
Simplu…
Parcurgi acesti 7 pasi ai mei.
Incepem cu primul –
Mindset de investitor
Toata lumea vorbeste de aspectele tehnice, cand vrei sa investesti la Bursa…
Multi iti arata cu care broker sa colaborezi, ce platforma de tranzactionare sa folosesti, cum cuperi actiuni etc.
Insa, nimeni nu vorbeste de mindset, de partea soft a investitiei la Bursa.
Logic, ca trebuie sa cunosti brokerul, platforma, cum cumperi actiunea etc.
Insa, avem o ordine…
Prima data te intereseaza mindset-ul, modul in care trebuie sa gandesti la Bursa.
Partea tehnica o inveti repede, in schimb partea de programare dureaza…
In fine…
Cel mai important lucru la acest prim pas –
Ca pretul la Bursa se misca in functie de frica si lacomia investitorilor.
Apropo…
Exista si un indice pentru acest lucru –
Link – https://en.macromicro.me/charts/
Afli detalii legat de indice aici –
https://www.investopedia.com/terms/f/fear-and-greed-index.asp
Acum…
Tu nici macar nu trebuie sa urmaresti acest indice…
Tot ce trebuie sa faci este sa iti mentii echilibrul indiferent de evolutia indicelui.
Adica sa iti controlezi mindset-ul, nici sa nu te sperii, dar nici sa devii lacom.
Cum faci asta?
Pai in primul rand trebuie sa incepi cu frica.
Iar ca sa iti controlezi frica niciodata nu investesti la Bursa banii de trai.
Plus ca exact asa cum am spus mai sus, nu investesti la Bursa banii pe care ii economisesti.
Te vei timora, ca daca ii pierzi, ca te-ai chinuit sa ii strangi bla bla bla..
La bursa se investesc doar banii din excedent.
P u n c t !
In al doilea rand, iti controlezi lacomia…
Iar ca sa iti controlezi lacomia niciodata nu investesti la Bursa ca sa faci bani maine.
La Bursa intri ca sa iti construiesti un portofoliu ce o sa iti sustina independenta financiara pe termen lung.
Sa imi spui daca intelegi?
Aspectele tehnice
Ok…
Dupa ce te-ai pregatit din punct de vedere mental…
Te orientezi catre aspectele tehnice.
In primul rand ai nevoie de un broker cu care sa colaborezi.
Nu poti sa iti creezi un portofoliu la Bursa, fara sa colaborezi cu un astfel de broker.
Bine, aici conteaza foarte mult si pe ce piata vei investi, BVB, NYSE etc.
Pentru BVB gasesti lista cu brokerii autorizati aici –
Link – https://www.bvb.ro/Intermediaries/
Pentru international iti recomand neaparat sa colaborezi cu XTB –
Sau mai poti colabora cu cei de la Interactive Brokers –
https://www.interactivebrokers.ie/
Dupa ce ti-ai ales brokerul trebuie sa te obisnuiesti cu platforma de tranzactionare.
Din cate stiu, majoritatea dintre ei iti pun la dispozitie un cont demo.
Poti exersa pe acel cont demo, iti poti crea fictiv primul tau portofoliu la Bursa.
Plus ca iti recomand neaparat sa faci acest lucru.
Eu personal de exemplu, am stat cateva saptamani doar ca sa ma obisnuiesc cu platforma.
Am cumparat fictiv, am vandut fictiv, mi-am creat un portofoliu fictiv, i-am urmarit evolutia, analize, studii etc.
Cand am intrat live, eram pregatit tehnic din toate punctele de vedere.
Apoi…
Dupa ce te-ai obisnuit cu platforma iti deschizi contul de tranzactionare.
Vei fi nevoit sa incarci mai multe documente, buletin, extras de cont etc.
Pentru ca intr-un final sa alimentezi contul cu bani…
Si sa te pregatesti efectiv pentru achizitia primelor tale active care vor face parte din portofoliul.
Strategia de investitie
Acum…
Nu cumperi nimic pana nu stii clar dupa ce strategie o sa lucrezi.
Pentru ca exista mai multe tipuri de portofolii la Bursa pe care ti le poti crea.
In primul rand…
Iti poti crea un portofoliu strict pentru dividende.
Ca de exemplu –
Daca alegi BVB, vei investi in companiile unde este actionar majoritar statul roman, gen SNG, TGN, H2O.
Vei incasa dividende mereu, chiar daca randamentele difera de la un an la altul.
In schimb daca investesti pe NYSE, vei alege companiile dividend aristocrats –
Lista –
Link – https://stockanalysis.com/list/dividend-aristocrats/
Aici DY este mai mic, insa persista, ai garantia unui randament sigur.
In al 2-lea rand…
Iti poti crea un portofoliu de actiuni growth, acele companii cu potential de crestere agresiva.
Bine, pe BVB optiunile sunt limitate, insa pe NYSE gasesti destule…
Poti incepe de exemplu cu urmatoarele –
https://finance.yahoo.com/research-hub/screener/undervalued_growth_stocks/
In al 3-lea rand…
Iti poti crea un portofoliu strict pasiv, investind in ETF-uri pe indici, actiuni speciale etc.
Ba chiar il poti automatiza de-o asemenea maniera, incat nici macar nu trebuie sa accesezi aplicatia.
Banii ti se retrag automat din cont, tu doar trebuie sa te asiguri ca exista.
In fine…
Daca inca nu esti hotarat ce strategie sa alegi, acest material o sa te ajute sa fii… hotarat …
Cele mai bune strategii ca sa iti creezi un portofoliu profitabil la Bursa.
Analiza companiilor
Buuunnn…
Esti pregatit din punct de vedere al mindset-ului…
Cunosti principalele elemente tehnice, ai strategia de investitie…
Ce faci mai departe?
Simplu…
Incepi sa analizezi companiile pe care urmeaza sa le adaugi in portofoliu.
Ai 2 variante la dispozitie –
Analiza fundamentala.
Analiza tehnica.
Pentru un portofoliu solid care sa reziste pe termen lung, iti recomand neaparat analiza fundamentala.
Uita-te pe rapoarte, verifica bilantul, cashflow-ul, vezi daca este pozitiv sau negativ.
Plus partea de ratii financiare, multipli de piata etc.
Bine, orice broker iti pune la dispozitie acesti indicatori, important este sa ii cunosti.
Mai multe despre analiza fundamentala aici –
Cum analizezi fundamental o companie listata la Bursa.
In schimb…
Pentru momentele cand vrei sa profiti de oportunitati, sau cand vrei sa te protejezi, neaparat analiza tehnica.
Plus ca oricum trebuie sa cunosti si partea asta de sentiment al pietei, trenduri, pattern-uri etc.
Ca de exemplu –
RSI.
Detalii aici – https://www.investopedia.com/terms/r/rsi.asp
Te ajuta sa masori cat de supracumparat sau supravandut este un activ.
In fine…
Pentru a intelege mai bine cum analizezi tehnic o companie listata la Bursa, ai acest material –
Totul despre analiza tehnica la Bursa – grafice, trenduri etc.
Sursele de informare.
Un alt aspect important cand vrei sa iti creezi primul tau portofoliu la Bursa…
Urmareste principalele surse de informare, fa ceva ca sa cunosti ce se intampla in piata.
Iar aici ma refer in general la paginile web ale burselor.
Pentru BVB – https://bvb.ro/
Pentru NYSE – https://www.nyse.com/
Este important sa ai date legat de capitalizare, rezultate financiare, istoric dividende etc.
Pentru ca mai apoi sa fii la curent cu noutatile financiare din tara in care investesti..
Te intereseaza stirile cu impact politic, social, economic, financiar-bancar etc.
Cele mai bune surse aici –
Pentru RO, – zf.ro, profit.ro
Pentru USA – wsj.com
Plus ca pe langa informatiile bursiere, informatiile financiare, economice etc.
Ai nevoie si de cifre, comparatii, istoric, calculatoare, ajustari cu inflatia etc.
Cele mai bune surse de aici?
Agregatoarele precum – https://tradingeconomics.com/
Sau de ce nu – statista.com,
Alocarea activelor.
Acum…
Dupa ce ai toate aceste informatii, urmeaza partea frumoasa.
Selectarea companiilor si respectiv alocarea lor in cadrul primului tau portofoliu la Bursa.
In primul rand, ce am facut eu…
Am eliminat toate celelalte active precum obligatiuni, marfuri, derivate etc.
Si am investit doar in actiuni individuale.
In momentul cand economia merge bine, piata creste etc, portofoliul meu arata ceva de genul –
Bine, nu se patreasa raportul 50/50 de fiecare data, pentru ca nu fac rebalansare.
Dar ideea este ca in momentele de dezechilibru, iau activele specifice CG si ma mut pe ETF-uri.
Iar portofoliul arata ceva de genul –
Intelegi?
Adica imi pastrez aportul de cashflow, pentru ca asta inseamna independenta financiara.
Dar imi acopar castigurile de capital atunci cand piata ma obliga…
In fine…
Priveste aceasta alocare strict subiectiv, nu trebuie sa te iei neaparat dupa mine.
Plus ca sunt mai multe tipuri de alocari pe care le practic, iti dai seama…
Doar ca ramane cel mai important sfat –
In momentele bune, portofoliul tau trebuie sa cuprinda neaparat actiuni individuale – peste 90%
Nu te lua dupa acei educatori financiari speriati care „iti recomanda sa te porti ca un fond de pensii”.
Pe tine te intereseaza sa ajungi independent financiar repede, omule…
Nu sa investesti doar in fonduri, titluri de stat, obligatiuni etc.
Diversificarea investitiei
Pe final…
Cateva lucruri legat de diversificare.
Pentru ca vad foarte multe recomandari in online care nu au nici o treaba cu realitatea.
Atentie, ma repet, eu vorbesc aici doar daca vrei sa ajungi indepdent financiar repede.
Daca nu te grabesti, poti sa te diversifici asa cum iti recomanda acesti analisti financiari,
Care de fapt sunt angajati la casele de brokeraj, lucreaza 9-17.
Deci…
Ideea de baza –
Nu faci diversificare pe o singura clasa de active listata la Bursa.
Adica nu investesti in 100 de companii ca sa elimini riscul, pentru ca iti diminuezi si randamentul.
In schimb alegi maxim 10 companii, investesti in ele constant, si le schimbi cu alte active doar cand contextul o cere.
Da… vei investi pe piete diferite, vei investi in sectoare diferite, logic…
Insa, nu investesti in 500 de companii odata, doar ca sa fii tu sigur ca nu pierzi bani.
Pentru ca nici nu vei castiga bani.
Vezi de exemplu ce evolutie a avut Apple, fata de S&P 500.
Live aici – https://www.alphaspread.com/
Oricum ar fi…
Un investitor adevarat face diversificare pe clase de active.
Adica investeste in actiuni listate la Bursa, dar investeste si in imobiliare, si in start-up-uri...
Intelegi ce zic?
Citeste – 7 abilitati ca sa faci profit la Bursa. A 5-a abilitate este cea mai importanta.
Concluzie. Primul tau portofoliu la Bursa – de la A la Z.
Cam astea sunt…
Acum, daca vrei sa aprofundezi mai mult acest subiect al investitiilor in actiuni individuale la Bursa…
Ai mai jos un Curs axat strict pe acest lucru,
Link-
https://www.edvim.ro/curs-investitii-la-bursa/
Descoperi tot procesul…
De la principalele elemente indispensabile din punct de vedere teoretic, pana la partea de analiza.
De la procesul de achizitie tehnic, practic etc, pana la gestiunea inteligenta a portofoliului.
In fine…
Tu stii care este cea mai buna decizie pentru tine…
Important este ca te educi, ca vrei sa iti creezi un astfel de portofoliu la Bursa.
De ce?
Pentru ca vei ajunge independent financiar de asta, pentru ca vei deveni liber.
Baftă si spor la bani.
Laurentiu Ungureanu.
Ai mai multe detalii despre mine pe site:
www.laurentiuungureanu.com
