Meniu Închide

Strategii pentru investitii profitabile la Bursa

strategii-pentru-investitii-profitabile-la-bursa

Strategii pentru investitii profitabile la Bursa.

Când vrei sa investesti la Bursa ai nevoie de o strategie și de un plan.

Bine, înainte de aceasta strategie și de acest plan tu trebuie sa stii de ce investesti la Bursa, care este scopul, ce o sa faci când iti vei îndeplini acest scop etc.

Sunt aspecte ce tin în primul rand de tine, eu nu prea am cum sa te ajut aici…

Orice investitor este unic în felul lui, are propriul lui scop în viata, sens, direcție etc

Insa, indiferent de scopul sau direcția pe care o ai tu ca investitor, un lucru este cert –

Ai nevoie de o strategie și de un plan.

Altfel nu doar ca evoluția portofoliului tău o sa fie una haotica, dar exista posibilitatea sa pierzi și bani. Ceea ce nu prea cred ca iti doresti.

În fine, dând la o parte planul care tine de structura, important ca investitor este sa iti alegi strategia după care o sa te ghidezi.

Pot exista strategii pur personale, pe care doar tu sa le înțelegi. Si pot exista strategii universal valabile pentru majoritatea investitorilor.

Acum, eu nu am de unde sa stiu ce strategii folosesti tu ca investitor de retail. Pot doar sa iti arat ce strategii folosesc sau am folosit eu, astfel încât sa obțin rezultate.

Dupa aceea ești liber sa o alegi pe cea care ți se potrivește cel mai bine…

Câteva cuvinte importante de inceput.

Nu mi-a trebuit mult timp sa îmi dau seama ca un investitor la Bursa are nevoie de o strategie…

Veneam după o perioada lunga de investitii în imobiliare, investitii cu ajutorul cărora am ajuns independent financiar și înțelegeam importanta unei strategii pentru un investitor.

Tot ce am realizat pe zona de imobiliare a ascuns în spate o strategie sănătoasă, un plan bine pus la punct și tactici pe masura.

Astfel in momentul in care ma pregăteam pentru investitiile pe piața de capital, deja eram constient ca am nevoie și de o strategie sau mai multe astfel de strategii.

Mi-am petrecut câteva săptămâni ca sa aflu ce opțiuni am la îndemâna, ce variante ma avantajează pe mine și am început sa investesc.

In fine, profilul meu de risc este unul foarte agresiv. De exemplu pe BVB sunt expus 100% pe actiuni, la fel și pe internațional. În rare momente investesc în ETF-uri.

Asta este motivul pentru care de exemplu, exista anumite strategii pe care nu o sa le împărtășesc cu tine acum…

Nu pentru ca ma feresc ci pentru ca sunt mai personale de fel. Astfel am nevoie de mai mult spațiu ca sa vorbesc despre ele.

Oricum, voi vorbi cat de curând despre aceste strategii în alte materiale foarte bune de-ale mele de pe platforma Edvim.

Strategii pentru investitii profitabile la Bursa.

Incepem cu prima strategie…

Long term.

strategii-de-investitii-la-bursa

Prima strategie de investitie pe care o ai la îndemâna este clasicul long term.

Știu ca daca iti place tradingul probabil ca ai părăsit deja aceasta pagina…

Problema e ca oricât de mult ti-ar place tie trading-ul exista anumite adevăruri pe care nu le poate ascunde nimeni –

Pe termen lung se fac cei mai mulți bani la Bursa!

Poți sa fii cel mai slab investitor posibil, daca bagi banii în actiuni de exemplu și ii lași acolo minim 10 ani, te asigur ca o sa obții un minim de randament de 50%.

Atenție, minim… și asta fără sa faci nimic…

Eu personal asa lucrez, nu investesc la Bursa asa cum face un jucator la pariuri.

Eu iau banii, cumpăr actiunile și apoi ma întorc la activitățile mele…

Nu spun ca nu pun importanta pe evolutiile la nivel macro. Tot ce spun este ca pe mine ma interesează mai mult castigul pe termen lung decât castigul pe termen scurt.

Intr-adevar au fost perioade cand în baza experienței am avut date certe ca prețul o sa scada și am vândut.

Insa, m-am reîntors înapoi ca investitor la acele companii imediat ce prețul a scăzut, ca sa le cumpăr mai ieftin.

Asta inseamna ca strategia mea de investitie este una long term. Deci nu ma retrag dintr-o investitie în câteva luni, decât daca ma obliga circumstanțele.

Păcat ca exista anumiți investitori inocenți, care nu înțeleg rolul investițiilor și intra in piața ca sa se îmbogățească peste noapte.

Value investing.

strategii-pentru-investitii-profitabile-la-bursa-2

Sa cumperi actiuni subevaluate este o arta…

Asta nu inseamna ca nu se poate sa investesti in companii subevaluate ca investitor de retail, asta inseamna ca se poate, dar foarte greu.

Este o strategie mai dificila pentru ca implica o analiza bine fundamentata a companiei.

Și nu ma refer aici doar la cele 3 rapoarte de baza, ma refer inclusiv la aspecte ce tin de partea de conexiune între management și entitățile adiacente, de exemplu.

Sau la gradul lor de evoluție in comparație cu industria. Ori la capacitatea de a schimba sentimentul pieței.

O companie nu poate sa creasca mai mult decât cel care conduce compania. Astfel că daca cel care conduce compania nu creste, degeaba rapoartele indica un potential de crestere, pentru că o fac temporar.

În fine, cand vrei sa investesti in companii subevaluate este important sa stii sa identifici acele compani. Ca sa iti asiguri ajustarea ulterioara a prețului la valoarea reala.

Asta inseamna ca trebuie sa fii capabil să vezi acele probleme temporare de imagine și de management în acea companie.

Pe grafic lucrurile ar arăta cam așa –

value-investing-24-05-2023

Sursa – businessecon.org

Dacă ma intrebi pe mine, aceasta strategie este o strategie mai puțin potrivita pentru un începător.

Nu spun ca trebuie sa dezvolti urmatorul Berkshire Hathaway ca sa investesti in actiuni Value. Tot ce spun este ca ai variante de strategie mult mai sănătoase ca investitor incepator de retail.

Le descoperi imediat…

Citeste – Cum investesti in actiuni listate la Bursa fara sa pierzi bani.

Growth investing.

strategii-pentru-investitii-profitabile-la-bursa-3

O alta strategie pentru investitorii mai mult sau mai puțin avansați este investitia in companii growth.

Ce inseamna asta?

Inseamna investitia in actiuni ale companiilor care au potențial de creștere agresiva.

Un exemplu actual – start-up-urile tech.

Bine, nu trebuie sa investesti doar în start-up-uri tech ca sa spui ca strategia ta este o strategie de investitie growth.

Pot exista o grămadă de companii în alte domenii, ce pot ascunde în spate creșteri agresive pe termen lung.

Important este sa le observi, sau mai precis sa fii capabil să pui mâna pe ele la timp…

Pentru ca toți investitorii sunt capabili sa observe potențialul de creștere al unei companii. Doar ca unii o fac prea târziu…

În fine, pot fi multe aspecte despre care sa vorbesc aici…

Stiu ca multi specialiști iti recomanda sa te uiți la PER-ul companiei, atunci cand vrei sa o alegi pe cea mai growth dintre ele.

Insa, dacă ma intrebi pe mine analizele marg mult mai departe decât analiza unui PER amărât.

Este important sa intelegi ceea ce urmeaza sa se intample în lume, revoluțiile tehnologice, sentimentele pietei, schimbările de comportament etc.

Uita-te la ce s-a intamplat cu cei de la Snapchat. Toată lumea a vazut-o ca pe o companie tech de tip growth, acum este mai slab evoluata decât la inceput.

snapchat-chart-24-05-2023

Gasesti graficul la zi aici – https://www.google.com/snapchat+stock

DGI (Dividend growth investing).

strategii-de-investitii-la-bursa-4

Și am ajuns și la strategia de investitie in actiuni pentru dividende.

Este strategia care pe mine personal ma reprezinta cel mai bine, ca investitor sunt înnebunit după cashflow.

Plus ca uite ce avantaje ai pe termen lung, mai ales daca reinvestesti dividendele.

dgi-24-05-2023

Sursa – dividende.blog

Acum sa nu crezi ca respect aceasta strategie în totalitate. Și când spun ca nu o respect în totalitate, inseamna ca înțeleg ce reprezinta de fapt acest tip de strategie.

Mulți investitori se gândesc ca investitia de tip DGI inseamna sa achizitionezi acțiunile la companiile care oferă cele mai mari randamente.

Problema e ca acele companii care oferă cele mai mari randamente, sunt aceleași companii care în alți ani nu oferă dividende deloc.

Asta nu este investitie DGI… Atenție nu iau in calcul aici BVB-ul, noi ca și tara încă ne formăm din punct de vedere al pieței de capital.

Ma refer strict la Bursele dezvoltate… Acolo unde poți sa investesti pentru dividende, doar ca multi investitori nu știu cum sa o faca.

Deci, uite ce trebuie sa faci –

În primul rand identifici acele companii care plătesc dividende medii in piața, dar care o fac în fiecare an. Sunt o grămadă, mai ales pe NYSE.

Cum faci asta?

Pai ai nevoie de un istoric al plății dividendelor pentru aceste companii + o evoluție a profitului.

Acolo unde observi ca exista continuitate, te bagi și tu. Iar apoi îmbini aceasta strategie cu prima – long therm.

Unde o sa ajungi peste 10 ani, de exemplu?

Nu știu exact, însă sunt mai mult ca sigur ca peste 10 ani o revii pe platforma Edvim și îmi vei multumi pentru sfaturi.

DCA (Dollar cost averaging).

strategii-de-investitii-la-bursa-5

Ultima strategie este clasicul DCA…. Vorbim aici de o strategie foarte potrivita pentru investitorii incepatori de retail.

Mai ales pentru acei investitori care nu au bugete mari ca să între în piata și sa obțină procente mari dintr-o companie.

Istoric vorbind DCA-ul bate cam toate strategiile!

Ce inseamna asta?

Inseamna ca disciplina este mult mai importanta pentru un investitor decât orice.

Pe termen lung disciplina, constanța, persistenta bat orice.

Uite ce vreau sa spun mai exact –

dca-25-04-2023

Sursa – ecoinometrics.com

Degeaba ești tu viteaz și cumperi actiuni la cel mai mic preț posibil, dacă timp de 2 ani de acum incolo nu mai investesti deloc.

În tot acest timp investitorii care sunt constanți si disciplinați deja au randamente mult mai mari ca ale tale. Chiar daca poate au investit sume mai mici.

Atenție, ma refer aici la investitorii de retail, nu vorbim aici de fonduri de hedging, holding-uri de investitii, investitori instituționalizați etc. Acolo lucrurile stau altfel.

Insa, ca investitor de retail dacă vrei sa ajungi independent financiar in aceasta viata urmărește urmatoarele 3 strategii –

Long term.
DGI.
DCA.

Și te asigur ca o sa ai și timp sa te bucuri de independenta ta financiara, nu doar sa ajungi independent financiar.

Tine minte urmatorul lucru –

Time in the market is more important that timing the market.

Citeste – Regula de aur pe Bursa – Castigi bani cand toti ceilalti investitori pierd.

Concluzie. Strategii pentru investitii profitabile la Bursa

Observ tot felul de strategii in mediul online, gen copy trading, boți de tranzactionare etc.

Nu vreau sa îmi spun părerea legat de aceste tipuri de strategii. Tot ce vreau sa spun e ca atat timp cat controlul investitiei lipsește, nu mai contează strategia.

Daca ma intrebi pe mine, in momentul in care vrei sa ajungi independent financiar păstrează-ți aceasta pârghie – controlul investitiei.

Restul vine de la sine, pentru ca experienta se acumulează iar rezultatele încep sa apara.

Apropo… in cadrul Cursului de investitii la Bursa – actiuni individuale vorbesc mult mai pe larg despre aceste strategii + multe altele.

Il gasesti la acest link –

https://www.edvim.ro/curs-investitii-la-bursa/

In fine, tot ce vreau eu de la tine este sa nu mai fugi de responsabilitate… Nu mai lasă deciziile în seama AI sau în seama unor investitori mai calificați decât tine.

Nu vei face altceva decat sa amani experienta in loc sa prinzi experienta si astfel, sa nu mai depinzi de nimeni.

Bafta si spor la bani.

Laurentiu Ungureanu.
Ai mai multe detalii despre mine pe site:
www.laurentiuungureanu.com

abonare-edvim

Distribuie aceste informatii prietenilor tai

Lasă un răspuns

Adresa ta de email nu va fi publicată. Câmpurile obligatorii sunt marcate cu *