Laurentiu
Strategii pentru investitii profitabile la Bursa.
Când vrei sa investesti la Bursa ai nevoie de o strategie și de un plan.
Bine, înainte de aceasta strategie și de acest plan trebuie sa stii de ce investesti, care este scopul, ce o sa faci când iti vei îndeplini acest scop etc.
Sunt aspecte ce tin în primul rand de tine, eu nu prea am cum sa te ajut aici…
Orice investitor este unic în felul lui, are propriul lui scop în viata, sens, direcție etc
Insa, indiferent de scopul sau direcția pe care o ai tu ca investitor, un lucru este cert –
Ai nevoie de o strategie și de un plan.
Altfel nu doar ca evoluția portofoliului tău o sa fie una haotica, dar exista posibilitatea sa pierzi și bani. Ceea ce nu prea cred ca iti doresti.
În fine…
Dând la o parte planul care tine de structura, important ca investitor este sa iti alegi strategia după care o sa te ghidezi.
Pot exista strategii pur personale, pe care doar tu sa le înțelegi. Si pot exista strategii universal valabile pentru majoritatea investitorilor.
Acum…
Eu nu am de unde sa stiu ce strategii folosesti tu ca investitor de retail. Pot doar sa iti arat ce strategii folosesc sau am folosit eu.
Dupa aceea ești liber sa o alegi pe cea care ți se potrivește cel mai bine…
Câteva cuvinte importante de inceput.
Nu mi-a trebuit mult timp sa îmi dau seama ca un investitor la Bursa are nevoie de o strategie…
Veneam după o perioada lunga de investitii în imobiliare, investitii cu ajutorul cărora am ajuns independent financiar.
Ințelegeam din start importanta unei strategii pentru un investitor, indiferent de activ.
Plus ca tot ce am realizat pe zona de imobiliare a ascuns în spate o strategie sănătoasă, un plan bine pus la punct și tactici pe masura.
Astfel…
In momentul in care ma pregăteam sa investesc pe piața de capital, deja eram constient ca am nevoie de o strategie sau mai multe astfel de strategii.
Mi-am petrecut câteva săptămâni ca sa aflu ce opțiuni am la îndemâna si ce variante ma avantajează pe mine.
In fine…
Ce vreau sa stii tu este ca profilul meu de risc este unul foarte agresiv.
De exemplu pe BVB sunt expus 100% pe actiuni, la fel și pe internațional. În rare momente investesc în ETF-uri.
Asta este motivul pentru care de exemplu, exista anumite strategii pe care nu o sa le împărtășesc cu tine acum…
Nu pentru ca ma feresc ci pentru ca sunt mai personale de fel. Astfel am nevoie de mai mult spațiu ca sa vorbesc despre ele.
Oricum, voi vorbi cat de curând despre aceste strategii în alte materiale foarte bune de-ale mele de pe platforma Edvim.
Strategii pentru investitii profitabile la Bursa.
Incepem cu prima strategie…
Long term.
Prima strategie de investitie pe care o ai la îndemâna este clasicul long term.
Știu ca daca iti place tradingul probabil ai părăsit deja aceasta pagina…
Doar ca oricât de mult ti-ar place tie trading-ul exista anumite adevăruri pe care nu le poate ascunde nimeni –
Pe termen lung se fac cei mai mulți bani la Bursa!
Poți sa fii cel mai slab investitor posibil, daca bagi banii în actiuni de exemplu…
Si ii lași acolo undeva pe la 10 ani, te asigur ca o sa obții un minim de randament de 50%.
Atenție, minim… și asta fără sa faci nimic…fara sa depui nici un efort.
Eu personal asa lucrez, nu investesc la Bursa cum face un jucator la pariuri.
Eu iau banii, cumpăr actiunile și apoi ma întorc la activitățile mele…
Nu spun ca nu ma uit pe chart-uri sau ca nu pun importanta pe evolutiile la nivel macro.
Tot ce spun este ca pe mine ma interesează mai mult castigul pe termen lung decât castigul pe termen scurt.
Intr-adevar au fost perioade cand am avut date certe ca prețul o sa scada și am vândut.
Doar ca imediat dupa scadere am revenit la acele companii, pentru a le achizitiona mai ieftin.
In fine…
Ideea e ca strategia mea de investitie este una long term. Nu scot niciodata banii din circuit.
Din pacate insa, exista si investitori inocenți, care intra in piața sa se îmbogățească peste noapte.
Value investing.
Este o strategie mai dificila pentru ca implica o analiza bine fundamentata a companiei.
Și nu ma refer aici doar la cele 3 rapoarte de baza pe care le cunoastem cu totii.
Ma refer inclusiv la aspecte ce tin de partea de conexiune între management și entitățile adiacente, de exemplu.
Sau la gradul lor de evoluție in comparație cu industria. Ori la capacitatea de a schimba sentimentul pieței.
Ideea e ca o companie nu poate sa creasca mai mult decât cel care conduce compania.
Astfel că daca cel care conduce compania nu creste, degeaba rapoartele indica un potential de crestere, pentru că o fac temporar.
În fine…
Cand vrei sa investesti in companii subevaluate este important sa stii sa identifici acele compani.
De ce?
Ca sa iti asiguri ajustarea ulterioara a prețului la valoarea reala.
Asta inseamna ca trebuie sa fii capabil să vezi acele probleme temporare de imagine și de management în acea companie.
Pe grafic lucrurile ar arăta cam așa –
Sursa – businessecon.org
Acum…
Ce pot sa iti spun este ca aceasta strategie este o strategie mai puțin potrivita pentru un începător.
Bine, nu spun ca trebuie sa dezvolti urmatorul Berkshire Hathaway ca sa investesti in actiuni Value.
Tot ce spun este ca ai variante de strategie mult mai sănătoase ca investitor incepator de retail.
Le descoperi imediat…
Citeste – Cum investesti in actiuni listate la Bursa fara sa pierzi bani.
Growth investing.
O alta strategie pentru investitorii mai mult sau mai puțin avansați este investitia in companii growth.
Ce inseamna asta?
Inseamna investitia in actiuni ale companiilor care au potențial de creștere agresiva.
Un exemplu actual – start-up-urile tech.
Bine, nu trebuie sa investesti doar în start-up-uri tech ca sa spui ca strategia ta este o strategie de investitie growth.
Pot exista o grămadă de companii în alte domenii, ce pot ascunde în spate creșteri agresive pe termen lung.
Important este sa le observi, sau mai precis sa fii capabil să pui mâna pe ele la timp…
Pentru ca toți investitorii sunt capabili sa observe potențialul de creștere al unei companii. Doar ca unii o fac prea târziu…
Apropo…
Stiu ca multi specialiști iti recomanda sa te uiți la PER-ul companiei, atunci cand vrei sa o alegi pe cea mai growth dintre ele.
Insa, dacă ma intrebi pe mine analizele marg mult mai departe decât analiza unui PER amărât.
Este important sa intelegi ceea ce urmeaza sa se intample în lume, revoluțiile tehnologice, sentimentele pietei, schimbările de comportament etc.
Uita-te de exemplu, la ce s-a intamplat cu cei de la Snapchat.
Toată lumea a vazut-o ca pe o companie tech de tip growth, acum este mai slab evoluata decât la inceput.
Gasesti graficul la zi aici – https://www.google.com/snapchat+stock
DGI (Dividend growth investing).
Iata-ne ajunsi si la strategia de investitie in actiuni pentru dividende.
Este strategia care pe mine personal ma reprezinta cel mai bine, ca investitor sunt înnebunit după cashflow.
Plus ca uite ce avantaje ai pe termen lung, mai ales daca reinvestesti aceste dividende.
Sursa – dividende.blog
Acum…
Sa nu te gandesti la faptul ca respect aceasta strategie în totalitate.
Iar când spun ca nu o respect în totalitate, inseamna ca înțeleg ce reprezinta de fapt acest tip de strategie.
Mulți investitori se gândesc ca investitia de tip DGI inseamna sa achizitionezi acțiuni la companiile care oferă cele mai mari randamente.
Problema e ca acele companii care oferă cele mai mari randamente, sunt aceleași companii care în alți ani nu oferă dividende deloc.
Atenție nu iau in calcul aici BVB-ul, noi ca și tara încă ne formăm din punct de vedere al pieței de capital.
Ma refer strict la Bursele dezvoltate… Acolo unde poți sa investesti pentru dividende, doar ca multi investitori nu știu cum sa o faca.
In fine…
Uite ce inseamna sa respecti aceasta strategie de fapt –
În primul rand trebuie sa identifici acele companii care plătesc dividende anual de foarte multi ani.
Sunt o grămadă, mai ales pe NYSE. Le gasesti in principal dupa denumirea de Dividend Aristocrats.
Cum faci asta?
Pai ai nevoie de un istoric al plății dividendelor pentru aceste companii + o evoluție a randamentului.
Acolo unde observi ca exista continuitate, te bagi și tu. Iar apoi îmbini aceasta strategie cu prima – long therm.
Unde o sa ajungi peste 10 ani, de exemplu?
Nu știu exact…
Insă stiu sigur ca vei obtine acele venituri pasive anuale care o sa iti permita sa traiesti liber.
DCA (Dollar cost averaging).
Ultima strategie este clasicul DCA (Dollar cost averaging)….
Vorbim aici de o strategie foarte potrivita pentru investitorii incepatori de retail.
Mai ales pentru acei investitori care nu au bugete mari ca să între în piata și sa manance procente mari dintr-o companie.
Istoric vorbind DCA-ul bate cam toate strategiile posibile si imposibile!
Ce inseamna asta?
Inseamna ca disciplina este mult mai importanta pentru un investitor decât orice.
Pe termen lung disciplina, constanța, persistenta bat orice, absolut orice.
Uite ce vreau sa spun mai exact –
Sursa – ecoinometrics.com
Asta inseamna ca…
Degeaba ești tu viteaz și cumperi actiuni la cel mai mic preț posibil, dacă timp de 2 ani de acum incolo nu mai investesti deloc.
În tot acest timp investitorii care sunt constanți si disciplinați deja au randamente mult mai mari decat ale tale.
Atenție…
Ma refer aici la investitorii de retail, nu vorbim aici de fonduri de hedging, holding-uri de investitii, investitori instituționalizați etc. Acolo lucrurile stau altfel.
Insa, ca investitor de retail dacă vrei sa ajungi independent financiar in aceasta viata urmărește urmatoarele 3 strategii –
Long term.
DGI.
DCA.
Și te asigur ca o sa ai și timp sa te bucuri de independenta ta financiara, nu doar sa ajungi independent financiar.
Tine minte urmatorul lucru –
Time in the market is more important that timing the market.
Citeste – Regula de aur pe Bursa – Castigi bani cand toti ceilalti investitori pierd.
Concluzie. Strategii pentru investitii profitabile la Bursa
Pe final..
Vreau sa iti spun ca observ tot felul de strategii in mediul online, gen copy trading, boți de tranzactionare etc.
Nu vreau sa îmi dau cu părerea legat de aceste tipuri de strategii, pe ca nu isi are rostul.
Tot ce vreau sa spun e ca atat timp cat controlul investitiei lipsește, nu mai contează strategia.
Daca ma intrebi pe mine, in momentul in care vrei sa ajungi independent financiar păstrează-ți aceasta pârghie –
Controlul investitiei.
Restul vine de la sine, pentru ca experienta se acumulează iar rezultatele încep sa apara.
Apropo…
In cadrul Cursului de investitii la Bursa – actiuni individuale vorbesc mult mai pe larg despre aceste strategii + multe altele.
Il gasesti la acest link –
https://www.edvim.ro/curs-investitii-la-bursa/
Unde mai pui faptul ca descoperi tot procesul de investitie in actiuni individuale, cap-coadă, de la A la Z.
Nu iti mai ramane altceva de facut decat sa investesti si bineinteles sa te bucuri de cele mai mari randamente posibile.
Bafta si spor la bani.
Laurentiu Ungureanu.
Ai mai multe detalii despre mine pe site:
www.laurentiuungureanu.com
Apropo...
Te-ai săturat sa muncești pentru alții? Chiar iți dorești să ajungi independent financiar?
Atunci accesează cursurile edvim si invață totul despre mindset, administrarea banilor, creșterea venitului, investiții imobiliare, Bursă.
Nu mai depinzi de job, câștigi bani pe cont propriu, incasezi chirii, te bucuri de dividende, devii liber pentru totdeauna.
