Laurentiu
Investitii la bursa – ghid pentru incepatori.
Vrei sa ajungi independent financiar…
Te intereseaza ca la un moment dat sa castigi bani usor, sa faci bani fara sa lucrezi…
Cum obtii acest rezultat?
Ce optiuni ai la indemana?
Sunt foarte multe…
Doar ca exista o optiune care este probabil cea mai accesibila optiune posibila.
BURSA.
Nu ai nevoie de foarte multi bani ca sa investesti…
Nu esti obligat sa te finantezi la banci…
Nu trebuie sa fii autorizat, licentiat, acreditat etc.
Totul se face foarte usor, simplu si inteligent
Doar ca exista o variabila –
Partea de educatie.
Mai exact, trebuie sa intelegi clar ce se intampla acolo, cum functioneaza lucrurile, care este mersul.
Asta este motivul pentru care am acest material. Vreau sa stii totul, de la teorie pana la partea practica…
Plus cele mai importante reguli, principii, moduri de lucru, etape, pasi etc.
Hai sa vedem despre ce este vorba…
Ce inseamna sa investesti la Bursa.
Cand investesti la Bursa te intereseaza sa cumperi un instrument financiar ca sa faci profit.
Odata prin cashlfow-ul pe care ti-l ofera. Sau doi, prin aprecierea in valoare.
Oricum, important pentru tine este sa stii cum vei lucra –
Pe termen lung.
Sau pe termen scurt.
Pentru ca exista o diferenta intre principalii actori de pe aceasta piata.
Unii sunt investitori, adica vin cu o suma de bani, achizitioneaza activul iar apoi isi vad de viata.
In timp ce altii sunt traderi, adica vor sa speculeze evolutia unui activ, vor sa faca un full time job din asta.
Ok?
Deci te intereseaza sa stii clar ce vrei.
In primul caz, activitatea ta principala este in alta parte. Tu doar iei excendetul lunar si il redirectionezi catre Bursa.
Intr-un final te intorci la ale tale, la munca ta zilnica, la activitatea principala.
Banii stau parcati in active, se inmultesc, iti ofera cashflow constant etc.
In al doilea caz insa, activitatea ta principala este chiar pe acea Bursa.
Pur si simplu lucrezi pe acea platforma, asta faci de dimineata pana seara, de la 9 la 18.
Vrei sa inmultesti banii repede, vrei sa profiti de oscilatiile de moment etc.
Sa imi spui daca intelegi?
Investitii la bursa – ghid pentru incepatori.
Tipuri de active.
Exista mai multe tipuri de instrumente financiare in care poti sa investesti…
Ce iti recomand este sa incepi cu aceasta interfata –
Sursa – investing.com
Glumesc…
Cand esti la inceput nu trebuie sa iti bati capul atat de mult…
Singurul lucru pe care trebuie sa il intelegi este ca avem 3 active de baza –
Actiuni.
Obligatiuni.
ETFs.
Sunt cele 3 active specifice investitorilor pe termen lung…
Iar apoi avem instrumentele financiare pentru care nu poti face altceva decat sa speculezi „short” sau „long”.
Ca de exemplu –
FOREX.
Marfuri.
Indici.
Crypto.
Etc.
Sunt instrumentele financiare specifice traderilor, celor care vor sa sepculeze evolutia preturilor.
Ok?
Deci…
Ideea de baza –
Ca investitor long term vei investi in actiuni, obligatiuni sau ETFs.
Ca trader vei specula valutele, marfurile, indicii, cryptomonedele etc.
Bine, ca trader poti specula si evolutia actiunilor sau evolutia ETF-urilor, insa nu te intereseaza asta acum.
Ce te intereseaza pe tine este sa faci distinctia intre un investitor si un trader.
Si sa intelegi care este diferenta intre principalele tipuri de active pe care le gasesti acolo.
Nu de alta…
Dar nu as vrea sa crezi ca dacă deschizi o poziție „long” pe Gold, o sa vina cineva acasă la tine cu el fizic.
:)))
Investitii la bursa – ghid pentru incepatori.
Actiunile.
Este primul activ pe care il recomand celor care chiar vor sa ajunga independenti financiar.
De ce?
Pentru ca vine la pachet cu acest avantaj al cashflow-ului.
Iar ca sa ajungi si sa te mentii independent financiar ai nevoie de cashflow.
Fara sa incasezi bani lunar, semestrial, anual etc nu prea ai cum sa fii independent financiar.
Ok?
Deci prima varianta cand vrei sa investesti la Bursa –
Actiunile.
Pune mana si achizitioneaza actiunile celor mai bune companii listate la Bursa
Pe langa faptul ca vei beneficia de dividende, vei profita si de cele mai mari capital gain-uri posibile.
Bine…
Tu nu trebuie sa te iei neaparat dupa mine…
Ce mai poti sa faci este sa te uiti la cei mai bogati oameni din lume.
Si o sa observi exact ceea ce spun eu acum, multe actiuni, foarte multe actiuni.
Apropo…
Uite aici cum alegi cele mai bune actiuni cand investesti la Bursa.
Investitii la bursa – ghid pentru incepatori.
Obligatiunile.
Cel mai important lucru pe care trebuie sa il intelegi tu legat de obligatiuni?
Faptul ca sunt instrumente financiare defensive, sunt instrumente financiare de conservare…
Din pacate insa…
Vad foarte multi oameni inocenti care nu inteleg ceea ce spun eu acum.
Unde mai pui faptul ca sunt incepatori, sunt dependenti financiar, traiesc de la o luna la alta…
Iar ei investesc in Obligatiuni.
Omule…
In obligatiuni nu investesti ca sa ajungi independent financiar.
In obligatiuni investesti ca sa te protejezi intr-un anumit context financiar.
Intelegi?
Deci conteaza foarte mult statutul tau actual si locul unde vrei sa ajungi.
Ca de exemplu –
Daca esti dependent financiar si vrei sa ajungi independent financiar NU investesti in obligatiuni.
Daca esti independent financiar si vrei sa te diversifici defensiv poti sa investesti in Obligatiuni.
In fine…
Investitii la bursa – ghid pentru incepatori.
ETFs.
Acum…
Pe langa actiuni si obligatiuni, mai exista un activ specific investitorilor long term –
ETF-urile.
Ma refer aici la acele fonduri de investitii listate la bursa.
Ce e frumos la acest activ?
Faptul ca sunt foarte lichide!
Ceea ce inseamna ca poti sa transformi unitatile de fond in cash foarte repede.
Bine, sunt avantaje si dezavantaje aici…
Pentru ca exista aceasta lichiditate, insa avem o apreciere foarte lenta a unitatilor de fond.
De ce?
Pai exista un cos de active.
Iar cresterea unui activ este mancata de scaderea altui activ din acel cos.
In timp ce scaderea unui activ este compensata de cresterea altui activ din cos.
Intelegi?
Oricum, ideea e ca poti investi in ETF-uri atat timp cat intelegi ce faci.
Adica sa ai un rost cu acel portofoliu, pentru ca investitia este una mai pasiva….
Nu cumva sa te astepti la o explozie de gain-uri.
Apropo…
Daca vrei sa investesti in ETF-uri iti recomand neaparat acest material –
Tot ce trebuie sa stii despre ETF-uri cand esti incepator.
Ce riscuri iti asumi cand investesti la Bursa.
Buuun…
Am luat pe rand cele mai importante 3 active in care vei investi la Bursa.
Ai descoperit cateva sfaturi importante legat de Actiuni, Obligatiuni, ETFs.
Acum…
Despre celalalte active nu o sa vorbesc pentru ca sunt specifice traderilor, iar eu nu sunt trader.
Ce ma intereseaza pe mine este urmatorul lucru –
Riscul.
Cand investesti la Bursa trebuie sa fii constient ca iti asumi riscuri.
Ok?
Adica nu te duci acolo asa la intamplare, ca totul o sa fie bine, ca vei face bani, ca vei ajunge independent financiar.
Nu tata…
La Bursa iti asumi riscuri…
Iar daca se intampla ca un risc sa se materializeze il tratezi cu responsabilitate
Adica esti serios, il analizezi, vezi de ce ai pierdut banii, ce ai putea sa inveti din acea intamplare.
Oricum…
Ce iti recomand eu este sa te diversifici in mod inteligent.
Odata pe clase de active iar a doua oara pe companii, industrii etc.
Daca faci asta nu ai cum sa pierzi bani, decat daca te sperii si vinzi aiurea.
Uite ce vreau sa spun…
Ai aici graficul S&P 500 pe ultimii 30 de ani –
Il gasesti live aici – https://finance.yahoo.com/s&p500/
Iar aici ai graficul Dow Jones tot pe ultimii 30 de ani –
Il gasesti live aici – https://finance.yahoo.com/djii/
Intelegi?
Ideea e ca nu ai cum sa pierzi bani la Bursa daca investesti pe termen lung.
Decât atunci cand te uiti invers la grafice…
Am dreptate?
Investitii la bursa – Ghid pentru incepatori
Ok…
Avem elementele de suprafata…
Ce conteaza acum este strategia, planul, modul de lucru…
Ce iti recomand aici este sa stii clar –
- De ce investesti la Bursa,
- Unde vrei să ajungi investind la Bursa
- Care este scopul pentru care vrei sa ajungi acolo.
Stiu…
Sunt chestii mai personale…
Doar ca nu se poate fara, ai nevoie neaparat de aceasta introspecție interioara.
Nu ai cum sa investesti la Bursa fara un scop, fara o destinatie, fara o menire personala.
Doar tu stii ce iti doresti de la aceasta viata, pentru ce investesti, ce vrei de fapt…
Dupa ce te-ai pus la punct din punct de vedere SOFT, dai drumul la treaba…
Adica începi cu partea tehnica…
Ce implica aceasta parte tehnica?
5 pasi…
+ un al 6-lea pas fundamental…
Incepem cu primul…
Pasul 1.
Fa rost de bani.
Fii atent la ce urmeaza sa iti spun acum…
Pentru ca sunt foarte multe persoane care lucreaza pe salariul minim intr-o economie.
Si vor sa investeasca la Bursa…
Ceea ce e un lucru foarte bun daca ma intrebi pe mine…
Problema e ca pe tine te intereseaza in primul rand sa iti cresti venitul lunar.
Si abia apoi sa investesti la Bursa.
Ce te poate ajuta aici este definiția investitorului!
Un investitor este –
O persoana care oferă suport financiar unor Companii ca sa imparta profitul cu acestea.
Întrebarea se pune –
Cum poti tu sa oferi suport financiar unor companii când tu trăiești de la o luna la alta?
Serios acum…
Cand esti ultimul in economie te intereseaza sa iesi de acolo, adica sa iti cresti venitul activ.
O sa imi spui –
Voi economisi bani.
Logic ca vei economisi bani, dar este în regula sa traiesti în austeritate ani la rand?
Eu stiu ca investitiile se fac constant si pe termen lung…
Ce viata mai e aia în care tu mananci seminte pentru 10 ani de acum inainte, doar ca sa investesti la Bursa.
Deci –
Nu ai ce sa cauti pe Bursa daca din punct de vedere financiar nu iti permiti sa investesti pe acea Bursa.
Ok?
Bine, tu poti sa investesti si sume mai mici de bani…
Doar ca focusul tau ramane pe cresterea venitului si abia apoi pe investitiile la Bursa.
Pasul 2.
Alege brokerul cu care vei colabora.
Acest pas tine foarte mult de strategia pe care o ai tu…
Poti sa investesti pe BVB,
Poți sa investesti pe Bursele internationale.
Etc.
Eu sunt expus de exemplu si pe național dar și pe internațional.
Pe național prin Brokerul Tradeville. Iar pe international prin XTB.
Tu poți sa iti alegi oricare alt Broker, nu trebuie sa te iei neaparat dupa mine.
Important este sa ai acces la un cont demo ceva. Ca sa te obisnuiesti cu interfața platformei de tranzactionare.
Crede-ma…
O interfata poate sa producă deranj inclusiv pentru un investitor de calibru, dar mai ales pentru un începător.
Un alt aspect important?
Comisionele.
Ai grija la comisioanele pe care le practica Brokerul.
Da, stiu ca exista mai multi Brokeri care nu iti iau comision pe tranzactie, pana intr-o anumita suma.
Totusi…
Gandeste-te ca tu esti investitor si urmaresti o activitate long term.
Ceea ce inseamna ca trebuie sa stii clar la ce cost pe tranzactie vei ajunge, dupa ce depasesti acel prag.
In fine…
Ai mai jos o lista cu brokerii la care poti sa apelezi.
Pentru BVB – https://www.bvb.ro/intermediaries/
International – https://tradingplatforms.com/
Pasul 3.
Depune fonduri în contul de tranzactionare.
Ai 2 moduri prin care poti sa faci asta – –
- Plata cu cardul.
- Transfer bancar.
Aici o sa te ajute foarte mult Brokerul.
Majoritatea dintre ei au secțiuni FAQ pe site, deci gasesti toate datele acolo.
Oricum, cel mai important lucru pentru tine ca incepator este sa ai suma minima de alimentare.
Iar al doilea cel mai important lucru este sa transferi efectiv banii in cont.
Apropo…
Ai grija la toate datele pe care ti le cere Brokerul.
Vei fi nevoit sa treci pe ordinul de transfer de exemplu, cod client, nume login etc.
Ce mai conteaza este cum vei investi, persoana fizica sau persoana juridica…
La fel, ai grija la partea de confidentialitate, termeni si conditii etc.
In fine…
Uite aici pentru Tradeville – https://www.tradeville.ro/alimentare-cont-tranzactionare
Și uite pentru XTB – https://www.xtb.com/ro/depuneri-retrageri
Pasul 4.
Achizitioneaza instrumentul financiar.
Acum…
Ai ajuns la cel mai important pas posibil…
Momentul cand vei investi pentru prima data, momentul cand vei achizitiona primul tau activ…
Important este sa intelegi deja ce se intampla acolo!
De asta spuneam mai sus ca ai nevoie de un cont demo ceva, trebuie sa te joci cu aplicatia pentru cateva zile.
In fine…
Ideea e ca vei face pasul, vei achizitiona primul tau activ.
Ce implica acest pas mai exact?
In primul rand trebuie sa stii ca exista mai multe tipuri de ordine de cumparare.
Cele mai importante dintre ele sunt urmatoarele 2 –
Ordin limita.
Ordin de piata.
In primul caz cumperi la un pret setat de tine. In al doilea caz cumperi la pretul din piata.
Un alt aspect important tine de lichiditate.
Ai grija la lichiditatea activului, la cat de tranzactionat este acel activ.
Cea mai proasta varianta este sa investesti intr-un activ pe care nu mai poti sa il vinzi.
De ce?
Pentru ca vei rata oportunitati de asta!
Pasul 5.
Alege varianta de monetizare.
Scopul unui investitor este sa achizitioneze activul iar apoi sa isi scoata banii inapoi…
Pentru ca intr-un final sa intre pe profit!
Ideea e ca ai 2 variante de monetizare prin care poti ajunge acolo.
- Prin dividende si dobânzi.
- Prin aprecierea in valoare a activului.
Ce iti recomand eu este sa te axezi pe ambele variante.
Doar ca trebuie sa stii clar inca de la inceput ce vrei.
Pentru ca sunt active specifice cashflow-ului si sunt active specifice capital gain-ului.
Ca de exemplu –
Daca vrei sa investesti pentru dividende vei achizitiona actiuni ale Companiilor Dividend Aristhocrats.
In schimb, daca vrei sa investesti pentru capital gain te vei orienta catre companiile Value.
Intelegi?
Adica tu ai o strategie, te folosesti de ambele variante de monetizare…
Doar ca vei sti clar ce active iti pot oferi cashflow si ce active iti pot oferi capital gain.
In fine…
Ce mai vreau sa stii tu este ca pentru Dividende exista randamente intre 1% și 10%
Bine, pe BVB Rompetrol Well Services a acordat in 2022 chiar și un 40% dividend yeld.
Doar ca aici vorbim de o exceptie, important pentru tine este sa ai media.
Acum…
Pe partea de capital gain „the sky is the limit”
Insa, ai nevoie de rabdare si de o foarte buna anticipare a industriilor.
Bonus – Pasul 6.
Investeste in educatia ta financiara.
Ok…
Avem acesti 5 pasi…
Doar ca mai exista un al 6-lea pas, care este probabil cel mai important dintre ele…
Despre ce este vorba?
Exact…
Educația ta financiara.
Inainte sa investesti la Bursa trebuie sa te educi financiar..
De exemplu –
Eu am ajuns independent financiar datorita imobiliarelor.
Asta inseamna ca la un moment dat habar nu aveam cu ce se mananca Bursa.
Insa, imediat cum am facut pasul pe aceasta piata am rupt tot ce am prins –
- Am investit fictiv pe conturile demo.
- Am invatat de la cei care investeau deja la Bursa.
- Am analizat grafice pe Yahoo finance, Google Finance, Investing.com, justETF etc
- Am parcurs mai multe cursuri online din România, USA etc
Ideea e ca am dat totul ca sa inteleg clar ce se intampla acolo.
Daca imi aduc bine aminte, in primele 3 luni doar asta am facut, pur si simplu am visat doar Burse.
De ce îți spun acest lucru?
Pentru ca nu poti sa obtii rezultate la Bursa daca nu te educi înainte, de asta.
Exista aceasta combinatie intre teorie si practica….
Pentru ca experienta apare atunci cand actionezi, cand esti pe teren, cand investesti deja, castigi bani, pierzi bani etc.
Totusi…
Fara un minim de cunostinte teoretice exista riscul sa o dai in bara rau de tot, iti vei pierde banii aiurea.
Iar apoi vei da inapoi, fara ca macar sa iti cunosti potentialul.
Concluzie. Investitii la bursa – Ghid pentru incepatori.
Pe final…
Cel mai important lucru pentru tine este ca ai acest obiectiv…
Vrei sa ajungi independent financiar, vrei sa traiesti liber…
Doar ca exact asa cum spuneam trebuie sa depui acest efort, trebuie sa te educi financiar, trebuie sa investesti in tine…
Adu-ti aminte de al 6-lea pas, care este fundamental, care este cel mai important pas posibil.
In fine…
Cu ce pot sa te ajut eu aici este acest Curs de investitii la Bursa, axat strict pe actiunile individuale.
Link –
https://www.edvim.ro/curs-investitii-la-bursa/
Sunt peste 10 ore de material video, 4 module, 16 capitole etc.
Important este ca vei creste nivelul de educatie, vei urmari grafice, template-uri etc.
Plus ca vei intelege procesul, vei cunoaste etapele, vei sti ce sa faci ca sa obtii cele mai mari randamente.
Apoi…
Ce mai trebuie sa faci tu este sa pui in practica ceea ce descoperi acolo!!!
Rezultatul este inevitabil –
Pur si simplu, vei ajunge independent financiar.
Bafta si spor la bani!
Laurentiu Ungureanu.
Ai mai multe detalii despre mine pe site:
www.laurentiuungureanu.com
